Automatizar o KYC: resolução do quebra-cabeça do onboarding

Descubra como automatizar o KYC reduz riscos, fraudes e falsos positivos. Conhecer o seu cliente transforma o onboarding na sua empresa

Sumário

Descubra como automatizar o KYC reduz riscos, fraudes e falsos positivos. Conhecer o seu cliente transforma o onboarding na sua empresa

Mudança no primeiro clique

O processo de KYC (Know Your Customer) é um dos pilares da gestão de risco em empresas que lidam com dados sensíveis ou transações financeiras. Muitas vezes o KYC ainda é visto como uma burocracia — quando, na prática, é o primeiro grande filtro de proteção da operação.

O problema é que com cada vez mais validações, esse processo virou um verdadeiro quebra-cabeça. OCR, biometria, listas restritivas, análise manual. Se uma peça falha, o risco entra pela porta da frente das corporações.

Por isso, entenda agora por que automatizar o processo de KYC é essencial para reduzir fraudes, aumentar a eficiência e escalar com segurança — e como a VAAS transforma essa etapa IA, automação e workflows inteligentes.

Quando o KYC virou alvo

Com o avanço dos modelos digitais, o volume de dados sensíveis e o número de transações cresceram de forma exponencial. Isso forçou empresas, bancos e fintechs a tratarem o KYC não apenas como uma exigência regulatória, mas como um ponto de controle fundamental na prevenção de riscos.

Segundo relatório da Mordor Intelligence, o mercado global de KYC deve crescer de US$ 1,57 bilhão em 2021 para US$ 2,79 bilhões até 2030, com uma taxa média de crescimento anual (CAGR) de 21,5%. A biometria, por exemplo, já representa 45% das soluções de KYC no mundo.

Esse movimento acelera a urgência por soluções mais modernas e integradas. Como mostramos no artigo sobre onboarding automatizado e seguro. Não há mais espaço para processos manuais, demorados ou desconectados.

Os riscos do KYC manual: lentidão, falsos positivos e retrabalho

Um dos maiores problemas do KYC tradicional está na ineficiência operacional. Dependendo do volume de cadastros, um processo manual pode levar dias — ou até semanas — para concluir a análise de um cliente. Isso gera não apenas custos diretos, mas também perda de oportunidades de negócio e aumento do risco de fraude.

Pesquisas recentes apontam que 1 em cada 5 alertas de fraude gerados manualmente são falsos positivos. Isso significa tempo perdido, retrabalho e clientes legítimos sendo barrados injustamente.

A tendência é que o volume só aumente. Estimativas apontam que mais de 70 bilhões de verificações de identidade digitais devem ocorrer apenas em 2024, tornando impossível escalar com segurança sem automatização.

Nesse cenário, a automação do KYC não é uma escolha — é uma necessidade. E como mostramos no post sobre como reduzir falsos positivos com IA, inteligência e precisão são o caminho.

Automatizar o KYC é ganhar velocidade, precisão e escala

A automação do KYC permite transformar um processo moroso e sujeito a erros em um fluxo ágil, auditável e inteligente.

Com a VAAS, empresas já alcançam resultados como:

  • Redução do tempo de onboarding de dias para minutos
  • Eliminação de até 90% dos falsos positivos
  • Aumento de até 70% nas aprovações seguras
  • Economia de até 40% com retrabalho manual

Esses ganhos vêm da integração de dados em tempo real, validação automática de documentos, checagem de listas restritivas e análise de comportamento. Mais que automação, estamos falando de gestão de risco inteligente.

O diferencial da VAAS: KYC como parte da gestão de risco inteligente

A VAAS oferece uma plataforma completa que integra o KYC ao restante da jornada de gestão de risco, conectando dados, automação e inteligência em uma única interface.

Nosso fluxo de KYC inclui:

  • OCR inteligente para leitura automatizada de documentos
  • Biometria facial com verificação antifraude
  • Checagem automática em listas restritivas nacionais e internacionais
  • Interpretação de documentos com IA
  • Workflows no-code, para configurar regras de aprovação e exceções com autonomia

 Na prática, isso significa decisões mais rápidas, menos erros humanos e uma base auditável de ponta a ponta.

KYC: não é só obrigação regulatória 

É importante lembrar: o KYC é obrigatório por lei para bancos, fintechs, seguradoras e qualquer empresa que lide com dados sensíveis ou transações financeiras.

Mas o que antes era apenas compliance hoje se torna diferencial competitivo.Empresas com KYC digital e automatizado conseguem:

  • Melhorar a experiência de onboarding
  • Evitar fraudes e sanções regulatórias
  • Aumentar a eficiência operacional
  • Ganhar escalabilidade com segurança

Ou seja, um bom KYC protege o negócio e acelera o crescimento — como parte de uma estratégia completa de gestão de risco inteligente.

Se o seu processo de KYC ainda depende de análises manuais, checagens desconectadas e retrabalho, você está exposto. O risco não está só nos seus clientes — está na forma como você analisa os dados.

A VAAS automatiza todo esse fluxo, com resultados comprovados em empresas que precisam escalar com segurança. Transformamos o KYC em inteligência aplicada à sua operação.

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