A AML Reputacional é uma empresa brasileira líder em soluções para gestão de riscos regulatórios e reputacionais, especializada em Prevenção à Lavagem de Dinheiro e ao Financiamento do Terrorismo (PLD-FTP). Fundada em 2009, a AML oferece um portfólio abrangente que inclui tecnologias, bancos de dados, consultoria especializada e capacitação, auxiliando instituições a cumprir normas de órgãos reguladores e adotar as melhores práticas do mercado.
Integrar as soluções da AML Reputacional à plataforma VAAS pode aprimorar significativamente processos de Conheça Seu Cliente (KYC), due diligence e monitoramento contínuo. A seguir, algumas formas de utilização:
• Processos de KYC e Due Diligence: A tecnologia AML Due Diligence agrega dados estruturados que auxiliam na avaliação de risco reputacional, incluindo informações sobre Pessoas Expostas Politicamente (PEPs), listas restritivas nacionais e internacionais, e registros de mídia dos últimos cinco anos. Isso permite uma análise aprofundada de clientes, fornecedores e parceiros, assegurando conformidade com as políticas internas e regulatórias.
• Monitoramento Contínuo: Com o AML Monitor, é possível identificar e analisar ações financeiras suspeitas de forma ágil, com alertas de situações atípicas de cadastro e recursos para comunicação com o Conselho de Controle de Atividades Financeiras (Coaf). A solução permite a inclusão de novas regras sem necessidade de reinstalação do sistema, proporcionando flexibilidade e personalização conforme os critérios de risco da instituição.
• Avaliação de Riscos Reputacionais: A plataforma AML Integridade auxilia na gestão completa dos riscos reputacionais nas etapas de avaliação e análise, de acordo com normas e regulamentos do mercado. Isso inclui a análise de mídia tratada, listas de sanções nacionais e internacionais, e informações sobre crimes ambientais ou sociais, alinhando-se aos parâmetros de ESG (Environmental, Social, and Governance).
• Capacitação e Consultoria Especializada: A AML oferece cursos online, in company ou híbridos para implementação da PLD-FTP, customizados para as necessidades da instituição, além de consultoria para avaliação de efetividade de programas de compliance e gestão de risco.
Ao integrar as soluções da AML Reputacional, a VAAS pode oferecer aos seus clientes uma camada adicional de segurança e confiabilidade, melhorando a eficiência dos processos de compliance e assegurando a integridade das operações.