O sistema de franchising é a espinha dorsal de inúmeras marcas de sucesso no Brasil. Mas e se essa mesma capilaridade, essa força motriz da expansão, for usada contra você?
A recente Operação Spare, que ligou um franqueado da rede O Boticário a esquemas de lavagem de dinheiro do PCC, não é apenas uma manchete, é um alerta ensurdecedor para todas as franqueadoras sobre a fragilidade dos seus processos de Prevenção à Lavagem de Dinheiro (PLDFT) e, principalmente, de Know Your Business (KYB).
O risco não está na sua matriz, mas nos pontos de venda que carregam o seu nome.
A Infiltração: quando a confiança vira vulnerabilidade
O que o caso Boticário nos ensina é que o crime organizado é sofisticado. Eles não buscam mais fachadas clandestinas; eles se infiltram em negócios legítimos, conhecidos e com alto volume de transações.
Segundo as investigações, o mecanismo era o clássico da lavagem: depósitos 100% em espécie nas contas das lojas, uma prática totalmente anômala para uma rede de varejo moderna que prioriza cartões e Pix.
Para piorar, as franquias apresentavam receita crescente mesmo durante o pico da pandemia, quando o comércio estava em retração.
O recado é duro: Para um criminoso, sua marca não é um negócio; é uma máquina de dar legalidade ao dinheiro sujo. A anomalia financeira (os depósitos em espécie, o crescimento irreal) é o rastro.
Sua área de risco: falhas no KYB/Due Diligence
A maior vulnerabilidade está na entrada. O processo de seleção do franqueado, muitas vezes focado apenas em capacidade financeira e operacional, ignora o essencial: a integridade.
1. A superficialidade da seleção
Quantas franqueadoras realmente realizam uma Due Diligence de integridade profunda? Seus processos de onboarding de franqueados buscam apenas o CNPJ, ou realmente fazem o “pente fino” nos sócios administradores e ocultos?
- Rastreamento de Pessoas Expostas (PEPs): Seu franqueado ou seus sócios têm laços políticos ou estão em listas de restrição?
- Comprovação de Origem do Capital: Você valida a origem lícita do capital usado para a aquisição e implantação da franquia? Ou aceita o cheque sem questionar a fonte?
2. O risco da confiança cega (Monitoramento Contínuo)
O casamento da franquia dura anos. O perfil de risco de um parceiro pode mudar. Não basta checar no início; é preciso monitorar continuamente.
O caso Boticário revela que os sinais (como a movimentação suspeita) já estavam lá, inclusive em comunicações do COAF.
Uma franqueadora precisa de um sistema que não apenas armazene dados, mas que trabalhe ativamente na detecção de mudanças nos sócios, alterações societárias e, crucialmente, no padrão de transações que fogem à curva do normal da rede.
O preço da inação: reputação, multas e futuro do negócio
Uma marca leva décadas para construir sua reputação, mas pode perdê-la em um único ciclo de notícia. O envolvimento (mesmo que sem conhecimento) com o crime organizado gera:
- Dano Reputacional Irreparável: Sua marca ligada, para sempre, a manchetes de crimes.
- Riscos Regulatórios: O aumento da fiscalização e a possibilidade de sanções pesadas por negligência em PLDFT.
- Risco de Continuidade: O custo de se defender de acusações e de sanar a crise pode ser infinitamente maior do que o investimento em prevenção.
Conclusão: não espere o próximo escândalo
O mercado de franquias não pode mais depender de verificações manuais, planilhas estáticas ou processos de KYB simplórios. O crime usa a inteligência e a estrutura da sua marca. Sua defesa deve ser mais sofisticada.
Você precisa de uma solução que transforme vastos dados em inteligência acionável, automatizando a due diligence de novos franqueados e o monitoramento contínuo de toda a sua rede.
Pare de apenas gerenciar; comece a antecipar. A tecnologia que blinda sua marca contra o risco de franqueados é a mesma que garante a expansão segura e sustentável do seu negócio.
Até onde vai a visibilidade da sua franqueadora sobre a real integridade dos seus parceiros?
O caso Boticário aconteceu. E na sua rede, você tem certeza?
Sua expansão não pode ser refém do risco oculto.
Não confie apenas na sorte ou em processos manuais. Descubra como a Vaas utiliza inteligência de dados e monitoramento contínuo para blindar sua rede de franquias, garantindo que você realmente conheça a integridade dos seus parceiros.
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*imagem destaque: UOL
