Criar uma Matriz de Risco KYE é um desafio comum para times de Compliance e Recursos Humanos.
Cada contratação carrega variáveis legais, reputacionais e operacionais que, se mal avaliadas, podem gerar riscos de fraude, processos trabalhistas ou não conformidade regulatória.
A boa notícia é que existe um caminho claro — e comprovado — para estruturar esse processo com segurança e precisão: a Matriz de Risco KYE, um modelo essencial na gestão de riscos corporativos fundamentado na Abordagem Baseada em Riscos (ABR).
Neste guia, a Vaas Tecnologia ensina como construir sua matriz passo a passo, com exemplos práticos, critérios de avaliação e uma planilha gratuita pronta para uso.
Passo 1: Entenda o papel da matriz de risco no compliance corporativo
A Matriz de Risco é o coração de um programa de compliance corporativo.
Ela padroniza a tomada de decisão, reduz a subjetividade e cria um histórico de rastreabilidade — algo essencial em auditorias e investigações internas.
No contexto de KYE onboarding (Know Your Employee), a matriz é usada para avaliar candidatos e colaboradores com base em critérios objetivos, como:
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CPF e situação cadastral
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Pessoa Politicamente Exposta (PEP)
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Envolvimento em processos judiciais
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Presença em listas de sanções nacionais ou internacionais
Essa metodologia de gerenciamento de riscos garante que decisões críticas sejam tomadas com base em dados, e não em percepções.
Passo 2: Estruture os critérios e a pontuação de risco
O segundo passo é definir os critérios de risco e seus respectivos pesos (pontuações).
Cada empresa deve adaptar esses critérios ao seu contexto regulatório, nível de exposição e apetite de risco — três princípios centrais da ABR.
Exemplo de critérios e scores:
| Critério de Risco | Classificação | Score |
|---|---|---|
| Idade (20–30 anos) | Baixo | 50 |
| Pessoa Politicamente Exposta (PEP) | Médio | 200 |
| Mandato de Prisão Ativo | Crítico | 600 |
| CPF/CNPJ Irregular | Baixo | 60 |
| Menor de Idade | Crítico | 1000 |
No final, a soma dos scores determina o nível de risco total:
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Baixo: 0–100
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Médio: 101–300
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Alto: 301–800
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Crítico: acima de 1000
Insight: O risco não está apenas na informação em si, mas na relação entre o dado e a política interna da empresa.
Uma matriz de risco eficiente reflete a maturidade do seu programa de compliance — e sua capacidade de responder rapidamente a ameaças internas.
Passo 3: Estabeleça os dados de entrada (inputs)
Para executar sua matriz de decisão e criar sua base sólida de compliance e gestão de riscos operacionais você precisa definir quais dados são necessários para sua equipe de analistas executarem o processo de verificação.
Os principais dados de entrada (inputs):
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CPF do candidato
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Nome completo
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Data de nascimento
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País de origem
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Cargo e área de atuação
Esses dados alimentam as consultas de verificação — como bases públicas, antecedentes judiciais, Receita Federal e listas de sanções.
O objetivo é identificar possíveis inconsistências e compreender o contexto de risco, não emitir juízo de valor.
Pronto para criar sua própria matriz de risco?
Esse processo já é suficiente para transformar uma análise subjetiva em uma decisão de risco documentada e rastreável, mesmo sem automação.
Aproveite nossa planilha pronta e crie sua própria Matriz de Risco KYE.
A planilha elaborada pelos analistas de risco da Vaas foi desenvolvida com base em práticas reais de onboarding e compliance.
Ela já vem configurada com regras, lógicas de decisão e dashboard de pontuação — pronta para ser usada e adaptada à sua política interna.
Passo 4: Entenda o Próximo Nível — Do Manual ao Inteligente
Um motor de decisão conecta suas regras e variáveis de risco a dados em tempo real, aplicando lógica automatizada para aprovar, reprovar ou enviar casos para revisão humana.
Essa automação é o passo natural da Abordagem Baseada em Riscos, pois permite responder de forma dinâmica à variação dos níveis de exposição.
O Bootcamp KYE é uma imersão prática, onde você aprenderá a:
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Construir um motor de decisão completo sem precisar de código.
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Estruturar fluxos econômicos e proporcionais, acionando consultas de alto custo apenas quando necessário.
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Curadoria de dados, aprenda a selecionar a melhor fonte de dados em +40 fontes.
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Implementar lógicas de decisão com IA.
Localize as próximas turmas e garanta sua inscrição — as vagas são limitadas!
Esse é o caminho natural de evolução para quem já domina o processo manual e quer escalar com tecnologia e governança.
Como a Vaas pode ajudar sua empresa
A Vaas Tecnologia é especialista em ferramentas de automação, integração de dados e gestão de riscos corporativos. Ajudamos empresas a saírem do modelo manual e alcançarem um nível superior de eficiência, rastreabilidade e conformidade.
Com as soluções Vaas Software, você pode:
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Automatizar sua matriz de risco
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Integrar consultas de Background Check
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Criar fluxos decisórios customizados
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Reduzir tempo e custo de análise
Descubra como transformar sua matriz de risco manual em um motor de decisão automatizado — e leve seu compliance para o próximo nível.
FAQ – Perguntas Frequentes
O que é uma matriz de risco KYE?
É uma ferramenta usada para avaliar o risco de colaboradores ou candidatos com base em critérios objetivos (jurídicos, financeiros e reputacionais).
Qual a diferença entre matriz manual e automatizada?
A matriz manual é feita em planilha, enquanto a automatizada utiliza tecnologia (IA e APIs) para aplicar regras e gerar decisões instantaneamente.
Por que a matriz de risco é importante para compliance corporativo?
Porque garante decisões baseadas em dados, elimina subjetividade e fornece evidências auditáveis em processos de conformidade.
Conclusão
A construção de uma Matriz de Risco KYE é mais do que uma obrigação — é uma vantagem competitiva.
Ela organiza informações, reduz incertezas e cria uma cultura de decisão orientada a dados.
Comece hoje com o template gratuito da Vaas e descubra o poder de uma matriz estruturada. Depois, evolua para o próximo nível com o Bootcamp de AI ou com o apoio direto do nosso time de especialistas.
