Todos os dados, um só parceiro

A AML Reputacional é uma empresa brasileira líder em soluções para gestão de riscos regulatórios e reputacionais, especializada em Prevenção à Lavagem de Dinheiro e ao Financiamento do Terrorismo (PLD-FTP). Fundada em 2009, a AML oferece um portfólio abrangente que inclui tecnologias, bancos de dados, consultoria especializada e capacitação, auxiliando instituições a cumprir normas de órgãos reguladores e adotar as melhores práticas do mercado.

Integrar as soluções da AML Reputacional à plataforma VAAS pode aprimorar significativamente processos de Conheça Seu Cliente (KYC), due diligence e monitoramento contínuo. A seguir, algumas formas de utilização:

• Processos de KYC e Due Diligence: A tecnologia AML Due Diligence agrega dados estruturados que auxiliam na avaliação de risco reputacional, incluindo informações sobre Pessoas Expostas Politicamente (PEPs), listas restritivas nacionais e internacionais, e registros de mídia dos últimos cinco anos. Isso permite uma análise aprofundada de clientes, fornecedores e parceiros, assegurando conformidade com as políticas internas e regulatórias.

• Monitoramento Contínuo: Com o AML Monitor, é possível identificar e analisar ações financeiras suspeitas de forma ágil, com alertas de situações atípicas de cadastro e recursos para comunicação com o Conselho de Controle de Atividades Financeiras (Coaf). A solução permite a inclusão de novas regras sem necessidade de reinstalação do sistema, proporcionando flexibilidade e personalização conforme os critérios de risco da instituição.

• Avaliação de Riscos Reputacionais: A plataforma AML Integridade auxilia na gestão completa dos riscos reputacionais nas etapas de avaliação e análise, de acordo com normas e regulamentos do mercado. Isso inclui a análise de mídia tratada, listas de sanções nacionais e internacionais, e informações sobre crimes ambientais ou sociais, alinhando-se aos parâmetros de ESG (Environmental, Social, and Governance).

• Capacitação e Consultoria Especializada: A AML oferece cursos online, in company ou híbridos para implementação da PLD-FTP, customizados para as necessidades da instituição, além de consultoria para avaliação de efetividade de programas de compliance e gestão de risco.

Ao integrar as soluções da AML Reputacional, a VAAS pode oferecer aos seus clientes uma camada adicional de segurança e confiabilidade, melhorando a eficiência dos processos de compliance e assegurando a integridade das operações.

A Anchain é uma plataforma pública de blockchain que permite a desenvolvedores emitirem tokens, criarem contratos inteligentes e aplicativos descentralizados (dApps), além de desenvolverem sistemas blockchain personalizados. Fundada em 2015, a Anchain busca construir um ecossistema global que facilite a troca eficiente e segura de informações e transações de valor.

Integrar as soluções da Anchain à plataforma VAAS pode aprimorar processos de Conheça Sua Transação (KYT) para criptomoedas, monitoramento de transações e compliance. A seguir, algumas formas de utilização:

• Monitoramento de Transações On-Chain: A Achain oferece uma infraestrutura que permite o registro transparente e imutável de transações. Isso possibilita que a VAAS implemente soluções de KYT, monitorando transações em tempo real para identificar atividades suspeitas e prevenir fraudes.

• Análise de Dados On-Chain: Com a capacidade de acessar dados diretamente da blockchain, a VAAS pode realizar análises detalhadas de transações, auxiliando na identificação de padrões de comportamento e no cumprimento de regulamentações de prevenção à lavagem de dinheiro (AML).

• Auditoria de Contratos Inteligentes: A plataforma da Anchain permite a criação e auditoria de contratos inteligentes, garantindo que eles operem conforme o esperado e estejam em conformidade com as normas regulatórias, reduzindo riscos associados a vulnerabilidades e fraudes.

• Integração com Ferramentas de Compliance: A infraestrutura da Anchain pode ser integrada a ferramentas de compliance que utilizam inteligência artificial para monitorar transações e garantir a conformidade com as regulamentações financeiras, facilitando a implementação de programas eficazes de KYT.

Ao integrar as soluções da Anchain, a VAAS pode oferecer aos seus clientes uma camada adicional de segurança e conformidade, aprimorando a eficiência dos processos de monitoramento de transações e assegurando a integridade das operações no ecossistema de criptomoedas.

A BigDataCorp é uma empresa brasileira líder em soluções de Big Data, especializada na captura, estruturação e distribuição de dados públicos em larga escala. Com uma plataforma robusta, oferece informações atualizadas sobre pessoas, empresas, produtos e outras entidades, auxiliando organizações em diversos setores a otimizar processos e tomar decisões informadas.

Integrar as soluções da BigDataCorp à plataforma VAAS pode aprimorar significativamente processos de Conheça Seu Cliente (KYC), prevenção à lavagem de dinheiro (PLD), compliance e enriquecimento de dados. A seguir, algumas formas de utilização:

• Processos de KYC e PLD: A BigDataCorp fornece uma coleção abrangente de dados regulatórios e de compliance, incluindo informações sobre Pessoas Expostas Politicamente (PEPs), listas restritivas nacionais e internacionais, e registros de processos judiciais. Isso permite uma análise detalhada de clientes, fornecedores e parceiros, assegurando conformidade com as normas regulatórias e mitigando riscos associados a fraudes e atividades ilícitas.

• Higienização e Enriquecimento de Dados: A plataforma permite refinar, validar, corrigir e atualizar informações de bases de dados em tempo real, utilizando dados públicos altamente qualificados sobre pessoas, empresas e produtos. Isso melhora a qualidade dos dados internos, aumentando a eficiência operacional e a assertividade nas estratégias de negócio.

• Análise de Crédito e Risco: Com acesso a dados alternativos e scores disponíveis em seu marketplace, a BigDataCorp possibilita uma transformação nos processos de análise de crédito e risco, indo além das informações tradicionais e proporcionando uma visão mais completa dos clientes e parceiros.

• Onboarding Digital: Utilizando dados públicos para preencher automaticamente formulários de cadastro, a solução elimina fricções no processo de onboarding de clientes, proporcionando uma experiência mais fluida e segura, aumentando as taxas de conversão sem comprometer a segurança.

Ao integrar as soluções da BigDataCorp, a VAAS pode oferecer aos seus clientes uma camada adicional de inteligência de mercado, segurança e eficiência operacional, melhorando a experiência do usuário e assegurando a integridade dos processos.

A Caf é uma empresa especializada em soluções de validação de identidade e prevenção a fraudes, oferecendo tecnologias como biometria facial, reconhecimento de documentos e análise de antecedentes. Suas ferramentas são projetadas para garantir a segurança em transações digitais, melhorar a experiência do usuário e assegurar a conformidade regulatória.

Integrar as soluções da Caf à plataforma VAAS pode aprimorar significativamente processos de Conheça Seu Cliente (KYC), autenticação de usuários e prevenção de fraudes. A seguir, algumas formas de utilização:

• Processos de KYC: Utilizando a biometria facial da Caf, é possível verificar a identidade dos clientes de maneira rápida e precisa durante o cadastro, assegurando que o indivíduo é quem afirma ser. A tecnologia compara a selfie do usuário com a foto no documento e com bases de dados confiáveis, garantindo a autenticidade.

• Autenticação de Usuários: A solução de autenticação facial da Caf permite que, após o cadastro inicial, os usuários acessem sistemas e realizem transações utilizando apenas o reconhecimento facial, eliminando a necessidade de senhas e fortalecendo a segurança.

• Prevenção de Fraudes: As ferramentas da Caf combinam face match, biometria facial e análise de documentos para detectar e impedir tentativas de fraude de identidade, protegendo tanto a empresa quanto os clientes.

• Assinatura Eletrônica: Embora não seja explicitamente mencionada nos materiais disponíveis, as soluções de biometria facial da Caf podem ser integradas para validar assinaturas eletrônicas, garantindo que apenas indivíduos autorizados possam assinar documentos, aumentando a segurança e eficiência nos processos de assinatura digital.

Ao integrar as soluções da Caf, a VAAS pode oferecer aos seus clientes uma camada adicional de segurança e confiabilidade, melhorando a experiência do usuário e assegurando a integridade dos processos.

A Claro participa da iniciativa global GSMA Open Gateway, que transforma redes de telecomunicações em plataformas digitais programáveis por meio de APIs padronizadas. Essa abordagem facilita a criação de aplicativos e serviços interoperáveis, beneficiando desenvolvedores e empresas de diversos setores.

Integrar as APIs do Open Gateway da Claro à plataforma VAAS pode aprimorar processos de autenticação, segurança e experiência do usuário. A seguir, algumas formas de utilização:

• Verificação de Número (Number Verification): Confirma de forma confiável o número de celular do usuário, proporcionando uma autenticação robusta e melhorando a experiência do cliente.

• Troca de SIM (SIM Swap): Detecta alterações recentes no cartão SIM associado a um número de telefone, ajudando a prevenir fraudes como o sequestro de contas.

• Verificação de Localização do Dispositivo (Device Location Verification): Confirma se o dispositivo está em uma localização específica, auxiliando na detecção e prevenção de transações fraudulentas.

Além disso, a Claro, em parceria com a Embratel, lançou o programa Conexão Claro Open Gateway for Startups, que oferece a startups acesso gratuito a essas APIs, com 1.000 requisições mensais por API durante seis meses. Essa iniciativa visa democratizar o uso das APIs e fomentar a inovação no ecossistema digital.

Ao integrar as APIs do Open Gateway da Claro, a VAAS pode oferecer aos seus clientes uma camada adicional de segurança e confiabilidade, melhorando a eficiência dos processos de autenticação e prevenção de fraudes, além de assegurar a conformidade com as regulamentações vigentes.

A Credilink é uma empresa brasileira especializada em soluções de informações de crédito, oferecendo serviços que auxiliam organizações na análise cadastral, recuperação de crédito e prevenção a fraudes. Com mais de 36 anos de experiência, a Credilink possui o maior banco de dados de proteção ao crédito do Brasil, atendendo a diversos setores com ferramentas avançadas para busca e localização de pessoas e empresas em todo o país.

Integrar as soluções da Credilink à plataforma VAAS pode aprimorar significativamente processos de Conheça Seu Cliente (KYC), due diligence, enriquecimento de dados e monitoramento de riscos. A seguir, algumas formas de utilização:

• Processos de KYC e Due Diligence: Utilizando o Confirme Online, serviço de busca e localização de pessoas e empresas, é possível obter informações detalhadas para validação de dados cadastrais, auxiliando na prevenção à fraude e na confirmação de dados.

• Enriquecimento e Higienização de Dados: Através do Enriquecimento Online, a Credilink permite ampliar e atualizar bancos de dados de forma prática e automatizada, fornecendo informações completas e atualizadas para negociações e estratégias de contato.

• Monitoramento de Riscos e Fraudes: Com o Monitor de Riscos e Fraudes, que utiliza Machine Learning e Inteligência Artificial, é possível avaliar o risco de atividades fraudulentas em tempo real, gerando um score de risco que auxilia na detecção e prevenção de fraudes.

• Integração via API: A WebService da Credilink permite a integração direta do sistema da empresa com o banco de dados da Credilink, proporcionando consultas rápidas e automação de processos, garantindo maior inteligência no processamento da informação.

Ao integrar as soluções da Credilink, a VAAS pode oferecer aos seus clientes uma camada adicional de segurança e confiabilidade, melhorando a eficiência dos processos de compliance e assegurando a integridade das operações.

A Data Rudder é uma empresa especializada em soluções de prevenção à fraude, oferecendo uma plataforma completa para detecção de riscos em operações financeiras como PIX, TED, boleto e cartão. Utilizando ciência de dados, machine learning e data visualization, a Data Rudder auxilia instituições financeiras no compliance com regulamentações, monitoramento de lavagem de dinheiro e financiamento ao terrorismo (PLD-FT).

Integrar as soluções da Data Rudder à plataforma VAAS pode aprimorar significativamente os processos de prevenção à fraude e compliance. A seguir, algumas formas de utilização:

• Proteção Antifraude Transacional: A plataforma da Data Rudder permite a detecção em tempo real de riscos em operações financeiras, identificando suspeitas de fraude em milissegundos. Isso assegura a segurança dos clientes da VAAS em transações instantâneas, como PIX, TED e boleto.

• Compliance com a Resolução Conjunta nº6: Com a solução DataBusters, a Data Rudder auxilia instituições no envio e consulta de indícios de fraude, atendendo às exigências do Banco Central. Integrar essa solução à VAAS garante conformidade regulatória e facilita o compartilhamento seguro de informações sobre fraudes.

• Monitoramento de PLD-FT: A plataforma Monitora PLD supervisiona o comportamento transacional dos clientes, identificando casos de lavagem de dinheiro e financiamento ao terrorismo. Ao integrar essa solução, a VAAS pode monitorar em tempo real as movimentações financeiras, analisando contas com transações atípicas ou relacionadas a perfis de risco.

• Análise de Experiência do Cliente (CX): A solução DeLorean CX da Data Rudder permite identificar clientes propensos ao cancelamento, oferecendo insights para retenção e fidelização. Integrando essa ferramenta, a VAAS pode melhorar a experiência do usuário, reduzindo churn e aumentando a satisfação dos clientes.

Ao incorporar as soluções da Data Rudder, a VAAS pode oferecer aos seus clientes uma camada adicional de segurança e confiabilidade, aprimorando a experiência do usuário e assegurando a integridade dos processos financeiros.

Itera integrada à VAAS: Automação de Planilhamento de Balanços com Inteligência Artificial

A Itera oferece a solução Alice Balanço, que automatiza o planilhamento de balanços patrimoniais e demonstrativos financeiros, utilizando Inteligência Artificial para otimizar processos de análise de risco e crédito. (Itera)

Aplicações da Integração:

• Recepção de Documentos: A VAAS, integrada com a Alice Balanço, permite a importação automática de balanços em diversos formatos, centralizando os dados para análise.

• Extração Automatizada: A Inteligência Artificial da Alice Balanço processa e organiza informações de ativos, passivos e DRE, estruturando os dados para avaliação.

• Dupla Verificação: Após a extração, especialistas realizam uma revisão detalhada, assegurando a precisão dos dados processados.

• Planilhamento Personalizado: Os dados estruturados são exportados para o ambiente de análise da empresa, compatíveis com sistemas internos ou planilhas, facilitando a continuidade do processo.

A JUDIT é uma lawtech brasileira que oferece soluções avançadas para consulta e monitoramento de processos judiciais em todos os tribunais do país. Utilizando tecnologia própria, a plataforma permite que empresas e profissionais do direito acessem informações processuais de forma rápida e precisa, otimizando processos de compliance, análise de risco e tomada de decisões estratégicas.

Integrar as soluções da JUDIT à plataforma VAAS pode aprimorar significativamente processos de Conheça Seu Cliente (KYC), due diligence e monitoramento contínuo. A seguir, algumas formas de utilização:

• Processos de KYC e Due Diligence: A API da JUDIT permite a consulta automatizada de processos judiciais por CPF, CNPJ, OAB ou número de processo, fornecendo acesso rápido a dados relevantes para a verificação de antecedentes de pessoas físicas e jurídicas. Isso assegura que a empresa tenha uma visão completa e atualizada dos clientes, fornecedores ou parceiros, mitigando riscos associados a fraudes e não conformidades.

• Monitoramento Contínuo: A plataforma oferece funcionalidades de monitoramento diário de movimentações processuais, incluindo publicações e intimações, além de novos processos distribuídos em um CPF ou CNPJ. Isso garante que a empresa esteja sempre informada sobre qualquer alteração que possa impactar suas operações ou relacionamentos comerciais.

• Automação de Coleta e Análise de Dados: Com a API da JUDIT, é possível automatizar a coleta de documentos e informações processuais, interpretando os dados de acordo com regras e boas práticas de mercado. Isso aumenta a eficiência operacional e reduz erros manuais, permitindo que as equipes se concentrem em atividades estratégicas.

• Relatórios Sob Demanda: A JUDIT desenvolve relatórios personalizados, higienizando e qualificando bases de dados conforme as necessidades específicas da empresa. Isso facilita a análise e o armazenamento de informações, auxiliando na tomada de decisões informadas.

Ao integrar as soluções da JUDIT, a VAAS pode oferecer aos seus clientes uma camada adicional de segurança e confiabilidade, melhorando a eficiência dos processos de compliance e assegurando a integridade das operações.

Parceria VAAS e Mastercard: Potencializando a Verificação de Identidade com Ekata

A VAAS estabeleceu uma parceria estratégica com a Mastercard para revender o Ekata, uma solução de verificação de identidade digital que aprimora processos de compliance e segurança. O Ekata, adquirido pela Mastercard em 2021, oferece serviços que auxiliam empresas a identificar, em tempo real, consumidores legítimos e detectar possíveis fraudadores durante aberturas de contas online, pagamentos e outras interações digitais. (Mastercard)

Potencial da Parceria:

• Verificação de Identidade em Tempo Real: Integrando o Ekata, a VAAS permite que empresas confirmem identidades de clientes de forma rápida e precisa, reduzindo riscos de fraude e melhorando a experiência do usuário.

• Prevenção Avançada de Fraudes: Combinando dados de verificação de identidade e tecnologia de machine learning, o Ekata, através da VAAS, ajuda a identificar padrões suspeitos e prevenir atividades fraudulentas.

• Experiência do Cliente Aprimorada: A solução oferece uma abordagem sem atritos para os usuários finais, permitindo que consumidores legítimos realizem transações com facilidade, enquanto potenciais ameaças são identificadas e bloqueadas.

• Conformidade Regulamentar: Utilizando as ferramentas do Ekata, a VAAS auxilia empresas a atenderem requisitos de compliance, como Conheça Seu Cliente (KYC) e Prevenção à Lavagem de Dinheiro (AML), de maneira eficiente.

Essa colaboração entre VAAS e Mastercard, por meio do Ekata, proporciona uma solução robusta para empresas que buscam fortalecer seus processos de verificação de identidade e segurança digital, alinhando-se às melhores práticas do mercado.

A Mintech Brasil é uma empresa especializada em soluções de coleta e modelagem de dados, utilizando algoritmos avançados para otimizar o desempenho em diversas áreas de atuação. Com presença global, incluindo operações nos EUA, China e outros países, a Mintech combina conhecimento financeiro com inovação tecnológica para capacitar consumidores e empresas com melhores soluções de crédito e dados.

Integrar as soluções da Mintech à plataforma VAAS pode aprimorar significativamente processos de análise de crédito, inteligência digital e tomada de decisões estratégicas. A seguir, algumas formas de utilização:

• Score de Crédito Digital: A Mintech oferece um modelo de score de crédito diferenciado, que aumenta o alcance e a assertividade das operações. Por meio da coleta e análise de dados não estruturados, é possível obter um score preciso e personalizado para cada usuário, sem depender de grandes bureaus de crédito.

• Inteligência Digital: Utilizando tecnologia SDK proprietária, a Mintech coleta dados móveis para fornecer um panorama completo do comportamento do usuário. Esses insights auxiliam diversas áreas da empresa a tomar decisões mais assertivas e embasadas, melhorando a eficiência operacional e a experiência do cliente.

• Tecnologia de Ponta: A solução SDK da Mintech é leve, simples de instalar e compatível com linguagens de programação como Java, Flutter e React Native. A integração é rápida e conta com total apoio da equipe de tecnologia, garantindo que a coleta de dados não impacte na performance do aplicativo nem interfira na experiência do usuário.

Ao integrar as soluções da Mintech, a VAAS pode oferecer aos seus clientes uma camada adicional de inteligência de mercado, segurança e eficiência operacional, melhorando a qualidade das análises de crédito e assegurando a integridade dos processos.

A NAAT.TECH é uma empresa líder em soluções de tecnologia multibiométrica, dedicada a fornecer ferramentas inovadoras para autenticação e segurança em diversos setores. Suas tecnologias patenteadas, certificadas pelo iBeta e credenciadas pelo Instituto Nacional de Padrões e Tecnologia (NIST), garantem processos de verificação altamente confiáveis durante o acesso a produtos e serviços digitais.

Integrar as soluções da NAAT.TECH à plataforma VAAS pode aprimorar significativamente processos de Conheça Seu Cliente (KYC), autenticação de usuários e prevenção de fraudes. A seguir, algumas formas de utilização:

• Processos de KYC: Utilizando a plataforma Cloud Identity da NAAT.TECH, é possível validar identidades por meio de biometria facial, de voz e impressões digitais, assegurando que o indivíduo é quem afirma ser. Essa solução oferece mais de 99% de precisão na autenticação dos usuários, mitigando fraudes de identidade e garantindo que cada interação seja confiável.

• Onboarding Digital: A solução Onboarding 3.0 da NAAT.TECH permite a integração remota de clientes com segurança, utilizando recursos como prova de vida, comparação biométrica facial e autenticação de documentos de identidade emitidos pelo governo. Isso facilita a oferta de produtos e serviços financeiros de forma eficiente e em conformidade com as regulamentações locais.

• Assinatura Eletrônica: A suíte de Acordos Digitais da NAAT.TECH oferece assinatura eletrônica avançada juridicamente vinculativa para documentos em mais de 150 países, garantindo a identidade dos signatários e total conformidade legal. Essa solução é adaptável aos processos, localização e necessidades legais de cada empresa, proporcionando segurança e eficiência na formalização de acordos digitais.

Ao integrar as soluções da NAAT.TECH, a VAAS pode oferecer aos seus clientes uma camada adicional de segurança e confiabilidade, melhorando a experiência do usuário e assegurando a integridade dos processos.

A Neoway é uma empresa brasileira líder em soluções de Big Data Analytics e Inteligência Artificial, oferecendo uma plataforma que transforma dados em conhecimento para otimizar processos de marketing, compliance, prevenção a fraudes, análises jurídicas e gestão de crédito. Fundada em 2002 e com presença em todo o país, a Neoway atende a diversos setores, como financeiro, automotivo, bens de consumo, saúde e construção civil.

Integrar as soluções da Neoway à plataforma VAAS pode aprimorar significativamente processos de Conheça Seu Cliente (KYC), prevenção de fraudes e compliance. A seguir, algumas formas de utilização:

• Processos de KYC e Due Diligence: A Neoway oferece soluções que centralizam e organizam dados para validar documentos de identidade, cruzar informações e gerenciar processos de compliance. Isso permite uma análise aprofundada de clientes, fornecedores e parceiros, assegurando conformidade com as políticas internas e regulatórias.

• Prevenção de Fraudes: As ferramentas da Neoway utilizam tecnologias como biometria facial, reconhecimento ótico de caracteres (OCR) e documentoscopia digital para validar documentos e identidades durante o onboarding digital. Além disso, oferecem scores antifraude para validar e-mails, telefones e CPFs, identificando ligações societárias e vínculos com listas restritivas nacionais e internacionais.

• Monitoramento Contínuo: A plataforma permite o monitoramento automático de dados públicos sobre empresas e pessoas, enviando alertas sobre comportamentos atípicos ou mudanças significativas. Isso facilita a identificação de riscos legais e reputacionais, permitindo ações proativas para mitigar possíveis problemas.

• Análise Jurídica: Com acesso à maior base de processos judiciais do país, a Neoway possibilita análises jurídicas detalhadas, auxiliando na gestão de riscos e na tomada de decisões estratégicas.

Ao integrar as soluções da Neoway, a VAAS pode oferecer aos seus clientes uma camada adicional de inteligência de mercado, segurança e eficiência operacional, melhorando a experiência do usuário e assegurando a integridade dos processos.

A integração das soluções da Nosis à VAAS oferece dados atualizados e ferramentas avançadas, sendo especialmente útil para empresas com operações na Argentina. Confira como essas funcionalidades podem otimizar seus processos:

• Informes Comerciais: Acesso a informações detalhadas sobre indivíduos e empresas no mercado argentino, ideal para gestão de crédito e avaliação de riscos no país.

• API Nosis: Exporta dados em tempo real para sistemas de gestão, onboarding ou motores de decisão. Na VAAS, essa funcionalidade automatiza processos locais de conformidade e personaliza fluxos de decisão específicos para a Argentina.

• Compliance: Analise riscos normativos e legais no contexto argentino com informações detalhadas de relações comerciais. Integrada à VAAS, garante maior eficiência em due diligence e conformidade regulatória.

• Prevenção de Fraudes: Detecte tendências de fraude específicas do mercado argentino. Na VAAS, essa integração reduz custos operacionais e protege a rentabilidade das empresas atuando na região.

• Gestão de Cobranças: Utilize relatórios de probabilidade de pagamento e implemente estratégias de cobrança otimizadas para o mercado local. A VAAS torna esses processos mais eficazes para a recuperação de crédito na Argentina.

• Comércio Internacional: Analise mercados internacionais com foco na Argentina, identifique concorrentes locais e expanda sua rede de fornecedores, aprimorando avaliações de risco de parceiros argentinos.

• Big Data: Explore dados do mercado argentino para segmentar clientes e simular campanhas de risco ou marketing. Essa funcionalidade melhora a estratégia de expansão local e regional.

• Enriquecimento de Dados: Identifique indivíduos e empresas no mercado argentino alinhados ao perfil desejado, otimizando campanhas de marketing e estratégias de retenção.

• Consultoria Especializada: O suporte da Nosis oferece insights customizados para operar no mercado argentino. Integrado à VAAS, ajuda a criar estratégias locais eficazes para minimizar riscos e maximizar oportunidades.

Com foco no mercado argentino, a Nosis, integrada à VAAS, é uma solução indispensável para empresas que buscam dados confiáveis e ferramentas avançadas para operações na região.

A PH3A é uma empresa brasileira especializada em soluções tecnológicas inovadoras, oferecendo produtos que otimizam processos em áreas como recuperação de crédito, análise de fraude, gerenciamento de dados (database), CRM, gateways de pagamento e plataformas de e-commerce. Com mais de 25 anos de experiência, a PH3A desenvolve sistemas de informação que apoiam a gestão de empresas de diversos segmentos, proporcionando eficiência operacional e segurança nos processos.

Integrar as soluções da PH3A à plataforma VAAS pode aprimorar significativamente processos de análise de dados, prevenção de fraudes e recuperação de crédito. A seguir, algumas formas de utilização:

• Análise e Prevenção de Fraudes: A solução DataFraud da PH3A automatiza e otimiza processos de análise de fraude, crédito e organizacionais, cruzando informações de diversas fontes de dados e utilizando lógica baseada em regras para validar ou rejeitar operações de crédito. Isso minimiza riscos de fraude e inadimplência, assegurando a integridade das transações.

• Recuperação de Crédito: Com o DataCob, a PH3A oferece um CRM que organiza estratégias de cobrança, segmenta grupos e agiliza processos, aumentando a produtividade e eficiência na recuperação de crédito. A solução inclui um módulo online de negociação, facilitando a comunicação com devedores e melhorando os índices de recuperação.

• Enriquecimento e Atualização de Dados: A ferramenta DataBusca permite localizar pessoas e empresas, enriquecendo e atualizando bases de contatos. Com mais de 25 anos de atuação e processos permanentes de depuração, o DataBusca capta e cruza informações de diversas fontes públicas de dados, tornando-se um sistema potente de localização e atualização cadastral.

• Identificação de Público-Alvo: O DataTag identifica visitantes anônimos em sites, permitindo que empresas conheçam o público que se interessa por sua marca ou produto. Isso possibilita o ajuste do foco de campanhas de marketing, aumentando a eficácia e as taxas de conversão.

Ao integrar as soluções da PH3A, a VAAS pode oferecer aos seus clientes uma gestão mais eficiente e segura, aprimorando a experiência do usuário e assegurando a integridade dos processos operacionais.

A Palenca é uma fintech mexicana que se posiciona como o “birô de rendas da América Latina”, especializada na validação de dados de emprego e renda para auxiliar bancos, fintechs e neobancos a oferecer produtos financeiros mais assertivos aos seus clientes. Fundada em 2021, a empresa expandiu suas operações para o Brasil no final de 2022, conectando-se a uma ampla gama de provedores de informações e fontes de renda para trabalhadores formais e autônomos em diversos países da América Latina, incluindo Brasil, México e Colômbia.

Integrar as soluções da Palenca à plataforma VAAS pode aprimorar significativamente processos de Conheça Seu Cliente (KYC), análise de crédito e prevenção de fraudes. A seguir, algumas formas de utilização:

• Validação de Renda e Emprego: Utilizando a API da Palenca, é possível verificar de forma simples e rápida os dados de renda e emprego dos usuários, acessando informações como histórico de emprego, cargos e rendimentos, diretamente de fontes oficiais como a Carteira de Trabalho Digital.

• Análise de Crédito: Com acesso a dados precisos sobre a renda e estabilidade empregatícia dos clientes, as instituições financeiras podem aprimorar seus modelos de risco de crédito, oferecendo produtos mais adequados às necessidades dos usuários e reduzindo a inadimplência.

• Onboarding Digital: A integração do Palenca Widget permite que os usuários vinculem suas fontes de renda e emprego de forma segura e rápida durante o processo de cadastro, melhorando a experiência do cliente e aumentando as taxas de conversão.

• Prevenção de Fraudes: Ao validar informações diretamente de fontes oficiais, as soluções da Palenca auxiliam na detecção de inconsistências e possíveis fraudes, garantindo a integridade dos processos e a segurança das operações.

Ao integrar as soluções da Palenca, a VAAS pode oferecer aos seus clientes uma camada adicional de segurança e confiabilidade, melhorando a eficiência dos processos de compliance e assegurando a integridade das operações.

A Predictus é uma empresa brasileira especializada em soluções de análise de dados judiciais, oferecendo ferramentas que transformam informações processuais em insights estratégicos para diversos setores, como financeiro, jurídico e compliance. Sua plataforma permite consultas rápidas e detalhadas de processos judiciais, auxiliando na tomada de decisões informadas e na gestão de riscos.

Integrar as soluções da Predictus à plataforma VAAS pode aprimorar significativamente processos de Conheça Seu Cliente (KYC), due diligence e monitoramento contínuo. A seguir, algumas formas de utilização:

• Processos de KYC e Due Diligence: A Predictus fornece acesso instantâneo a todos os processos judiciais vinculados a uma pessoa ou empresa, utilizando CPF, CNPJ ou nome. Isso permite uma análise aprofundada do histórico judicial de clientes, fornecedores ou parceiros, assegurando conformidade com as políticas internas e regulatórias.

• Monitoramento Contínuo: A plataforma permite o acompanhamento de processos judiciais distribuídos contra a empresa, facilitando o desenvolvimento de estratégias legais com rapidez e eficiência. Além disso, oferece saneamento de base de processos ativos, identificando rapidamente casos com indício de encerramento, o que pode passar despercebido pelos escritórios de advocacia responsáveis pelo acompanhamento.

• Análise de Crédito e Risco: Com a consulta de CPF ou CNPJ, a Predictus fornece informações detalhadas sobre processos judiciais relacionados a dívidas, fraudes e conduta legal de indivíduos ou empresas. Isso é essencial para uma gestão de riscos financeiros eficiente, permitindo que instituições financeiras identifiquem riscos potenciais associados a clientes e parceiros.

• Compliance e Background Check: A Predictus auxilia na verificação de antecedentes criminais, ações relacionadas a dívidas ou fraudes e na avaliação da conduta legal de indivíduos ou empresas. Isso garante um KYC eficiente, além de apoiar processos de Know Your Partner (KYP), Know Your Employee (KYE) e Know Your Supplier (KYS), assegurando relações éticas e transparentes para o negócio.

Ao integrar as soluções da Predictus, a VAAS pode oferecer aos seus clientes uma camada adicional de segurança e confiabilidade, melhorando a eficiência dos processos de compliance e assegurando a integridade das operações.

A Regula é uma empresa especializada em soluções de verificação de identidade e documentos, oferecendo dispositivos forenses e softwares avançados para autenticação de documentos de identidade, passaportes e outros registros oficiais. Com mais de 30 anos de experiência, a Regula atende a mais de 1.000 organizações e 80 autoridades de controle de fronteira em todo o mundo, fornecendo tecnologias que combinam dados de referência abrangentes com suporte global para enfrentar os desafios de segurança em um mundo cada vez mais digital.

Integrar as soluções da Regula à plataforma VAAS pode aprimorar significativamente processos de Conheça Seu Cliente (KYC), autenticação de usuários e prevenção de fraudes. A seguir, algumas formas de utilização:

• Processos de KYC: Utilizando o Regula Document Reader SDK, é possível realizar verificações abrangentes de autenticidade de documentos de identidade como parte integrante de um procedimento KYC mais amplo. A solução captura instantaneamente um documento fornecido, identifica automaticamente seu tipo, lê e valida de forma cruzada dados da zona visual, MRZ, código de barras e chip RFID para garantir que não haja inconsistências, realizando verificações extensivas de autenticidade de cada recurso de segurança para detectar quaisquer alterações que possam indicar fraude.

• Autenticação de Usuários: Com o Regula Face SDK, é possível reforçar a verificação de identidade com verificações biométricas, utilizando tecnologias avançadas de correspondência facial e detecção de vivacidade. Isso garante que a organização integre uma pessoa real e que ela seja quem afirma ser, comparando uma selfie com outros retratos no documento de identidade.

• Prevenção de Fraudes: As soluções da Regula permitem a detecção de documentos falsificados ou adulterados, auxiliando na prevenção de fraudes durante o onboarding de clientes e em transações subsequentes. A empresa lançou o Regula NFC TestKit, um serviço especializado de teste de verificação de identidade (IDV) que fornece amostras de documentos de identidade com chips NFC reais para fins de teste, auxiliando organizações na implementação de processos IDV eficientes para onboarding remoto de documentos eletrônicos.

Ao integrar as soluções da Regula, a VAAS pode oferecer aos seus clientes uma camada adicional de segurança e confiabilidade, melhorando a eficiência dos processos de verificação de identidade e assegurando a integridade das operações.

A Riesgo Online é uma empresa especializada em soluções de gestão de riscos empresariais, oferecendo serviços que auxiliam organizações a identificar, avaliar e mitigar potenciais ameaças aos seus negócios. Com uma plataforma robusta, a empresa permite que as empresas monitorem riscos em tempo real, garantindo a continuidade operacional e a conformidade regulatória.

Integrar as soluções da Riesgo Online à plataforma VAAS pode aprimorar significativamente processos de gestão de riscos, compliance e tomada de decisões estratégicas. A seguir, algumas formas de utilização:

• Monitoramento de Riscos: A plataforma da Riesgo Online permite o acompanhamento contínuo de indicadores de risco, fornecendo alertas em tempo real sobre possíveis ameaças que possam impactar as operações da empresa. Isso possibilita uma resposta proativa a eventos adversos, minimizando impactos negativos.

• Avaliação de Conformidade: Com ferramentas que verificam a aderência às normas e regulamentações vigentes, as soluções da Riesgo Online auxiliam na manutenção da conformidade legal e regulatória, evitando penalidades e danos à reputação.

• Análise de Dados: Utilizando técnicas avançadas de análise de dados, a plataforma identifica padrões e tendências que podem representar riscos ou oportunidades, auxiliando na tomada de decisões informadas e estratégicas.

• Relatórios Personalizados: A Riesgo Online oferece a geração de relatórios detalhados e customizáveis, facilitando a comunicação de informações críticas para diferentes níveis da organização e stakeholders.

Ao integrar as soluções da Riesgo Online, a VAAS pode proporcionar aos seus clientes uma camada adicional de segurança e eficiência na gestão de riscos, melhorando a resiliência organizacional e assegurando a integridade dos processos.

A SGR, com mais de 15 anos de experiência e reconhecida pela qualidade suíça, oferece soluções que, ao serem integradas à VAAS, fortalecem processos de compliance. Aqui estão as principais aplicações:

• Triagem de Riscos Globais: A base de dados detalhada da SGR permite realizar triagens completas para Prevenção à Lavagem de Dinheiro (AML), Combate ao Financiamento do Terrorismo (CFT) e Conheça Seu Cliente (KYC), atendendo a padrões globais de conformidade.

• Cobertura Abrangente: Com dados de alta precisão e confiabilidade, a integração com a VAAS torna os processos de due diligence mais eficazes e ajustados às necessidades das empresas.

• Personalização de Dados: As informações fornecidas pela SGR podem ser combinadas com as políticas internas da empresa e perspectivas específicas. Na VAAS, isso permite uma abordagem personalizada, alinhando dados à estratégia de compliance de cada cliente.

A integração com a SGR transforma a VAAS em uma ferramenta ainda mais robusta para triagens e verificações de risco globais, assegurando conformidade e confiança nos processos de decisão.