A Prevenção à Lavagem de Dinheiro (PLD) deixou de ser apenas uma exigência regulatória para se tornar um pilar estratégico de empresas que operam em mercados complexos e altamente regulados.
No Brasil, estima-se que se p cerca de R$ 200 bilhões por ano em arrecadação de impostos devido à lavagem de dinheiro — um valor que impacta diretamente a economia e a capacidade do Estado de investir em áreas essenciais (Fonte: FECAP).
Além disso, segundo a Revista Forense & Tecnologia, a lavagem de dinheiro distorce indicadores econômicos, desestimula investimentos e prejudica a concorrência, afetando diretamente a eficiência dos mercados.
É por isso que setores como o automotivo, o financeiro e o de iGaming, por exemplo, enfrentam desafios cada vez maiores para estruturar processos sólidos de proteção à lavagem de dinheiro — e a tecnologia tem um papel fundamental nesse avanço.
Saiba mais sobre o impacto em cada setor e como a VAAS pode auxiliar, neste artigo.
Setor Automotivo: altos valores, alto risco
O setor automotivo movimenta transações de grande porte, muitas vezes com pagamentos em espécie, o que o torna vulnerável à lavagem de dinheiro. A dificuldade de integrar informações de revendas, financeiras e concessionárias em um único fluxo agrava o problema.
Por isso, implementar regras e entender todas as necessidades para o setor, previne e amplia os resultados.
Como a tecnologia da VAAS ajuda:
Soluções de PLD integradas permitem que revendas e financeiras realizem background-checks completos de pessoas e empresas, com validação de identidade, análise de risco e checagem em listas restritivas — tudo em poucos segundos e sem depender de processos manuais.
Saiba também: Abordagem baseada em risco (ABR): o que é e como implementar na sua empresa
Setor Financeiro: o peso da regulação
Instituições financeiras estão entre as mais cobradas quando se trata de PLD. O Banco Central e a Comissão de Valores Mobiliários impõem diretrizes rígidas, como as circulares 3.978 e 4.001, que exigem não só o monitoramento contínuo, mas também evidências claras dos processos adotados.
Como a tecnologia da VAAS ajuda:
A VAAS automatiza o onboarding de clientes e o monitoramento de transações suspeitas com base em regras customizadas. Isso reduz a exposição a multas, melhora a rastreabilidade e dá mais segurança aos times de compliance.
iGaming: anonimato e velocidade exigem controle
Com o avanço da regulamentação dos jogos online no Brasil, o setor de iGaming está sob os holofotes quando o assunto é PLD. O grande desafio aqui é a combinação de anonimato e altíssimo volume de transações, o que exige sistemas inteligentes de detecção de padrões atípicos.
Como a tecnologia da VAAS ajuda:
Ferramentas com validação cruzada de dados ajudam a identificar contas falsas, triangulações de saque e outras práticas suspeitas em tempo real — sem comprometer a experiência do usuário legítimo.
PLD eficiente é sinônimo de inteligência operacional
A adoção de práticas sólidas de Prevenção à Lavagem de Dinheiro não é mais uma escolha — é uma exigência para qualquer empresa que queira operar com segurança, integridade e competitividade.
O desafio, porém, está em como implementar essas práticas de forma eficiente, sem travar a operação ou sobrecarregar os times de risco e compliance. É aqui que entra a VAAS.
Com uma plataforma única que conecta mais de 40 fontes de dados em uma única API, a VAAS permite automatizar fluxos de onboarding, validação de identidade, background-check e monitoramento de transações suspeitas. Tudo com flexibilidade, rastreabilidade e aderência às normas regulatórias dos setores mais exigentes.
Se sua empresa quer ir além do básico e transformar a proteção à lavagem de dinheiro em um diferencial competitivo, ganhando escala com segurança, a hora de agir é agora!
