A AML Reputacional é uma empresa brasileira líder em soluções para gestão de riscos regulatórios e reputacionais, especializada em Prevenção à Lavagem de Dinheiro e ao Financiamento do Terrorismo (PLD-FTP). Fundada em 2009, a AML oferece um portfólio abrangente que inclui tecnologias, bancos de dados, consultoria especializada e capacitação, auxiliando instituições a cumprir normas de órgãos reguladores e adotar as melhores práticas do mercado.

Integrar as soluções da AML Reputacional à plataforma VAAS pode aprimorar significativamente processos de Conheça Seu Cliente (KYC), due diligence e monitoramento contínuo. A seguir, algumas formas de utilização:

• Processos de KYC e Due Diligence: A tecnologia AML Due Diligence agrega dados estruturados que auxiliam na avaliação de risco reputacional, incluindo informações sobre Pessoas Expostas Politicamente (PEPs), listas restritivas nacionais e internacionais, e registros de mídia dos últimos cinco anos. Isso permite uma análise aprofundada de clientes, fornecedores e parceiros, assegurando conformidade com as políticas internas e regulatórias.

• Monitoramento Contínuo: Com o AML Monitor, é possível identificar e analisar ações financeiras suspeitas de forma ágil, com alertas de situações atípicas de cadastro e recursos para comunicação com o Conselho de Controle de Atividades Financeiras (Coaf). A solução permite a inclusão de novas regras sem necessidade de reinstalação do sistema, proporcionando flexibilidade e personalização conforme os critérios de risco da instituição.

• Avaliação de Riscos Reputacionais: A plataforma AML Integridade auxilia na gestão completa dos riscos reputacionais nas etapas de avaliação e análise, de acordo com normas e regulamentos do mercado. Isso inclui a análise de mídia tratada, listas de sanções nacionais e internacionais, e informações sobre crimes ambientais ou sociais, alinhando-se aos parâmetros de ESG (Environmental, Social, and Governance).

• Capacitação e Consultoria Especializada: A AML oferece cursos online, in company ou híbridos para implementação da PLD-FTP, customizados para as necessidades da instituição, além de consultoria para avaliação de efetividade de programas de compliance e gestão de risco.

Ao integrar as soluções da AML Reputacional, a VAAS pode oferecer aos seus clientes uma camada adicional de segurança e confiabilidade, melhorando a eficiência dos processos de compliance e assegurando a integridade das operações.

A Anchain é uma plataforma pública de blockchain que permite a desenvolvedores emitirem tokens, criarem contratos inteligentes e aplicativos descentralizados (dApps), além de desenvolverem sistemas blockchain personalizados. Fundada em 2015, a Anchain busca construir um ecossistema global que facilite a troca eficiente e segura de informações e transações de valor.

Integrar as soluções da Anchain à plataforma VAAS pode aprimorar processos de Conheça Sua Transação (KYT) para criptomoedas, monitoramento de transações e compliance. A seguir, algumas formas de utilização:

• Monitoramento de Transações On-Chain: A Achain oferece uma infraestrutura que permite o registro transparente e imutável de transações. Isso possibilita que a VAAS implemente soluções de KYT, monitorando transações em tempo real para identificar atividades suspeitas e prevenir fraudes.

• Análise de Dados On-Chain: Com a capacidade de acessar dados diretamente da blockchain, a VAAS pode realizar análises detalhadas de transações, auxiliando na identificação de padrões de comportamento e no cumprimento de regulamentações de prevenção à lavagem de dinheiro (AML).

• Auditoria de Contratos Inteligentes: A plataforma da Anchain permite a criação e auditoria de contratos inteligentes, garantindo que eles operem conforme o esperado e estejam em conformidade com as normas regulatórias, reduzindo riscos associados a vulnerabilidades e fraudes.

• Integração com Ferramentas de Compliance: A infraestrutura da Anchain pode ser integrada a ferramentas de compliance que utilizam inteligência artificial para monitorar transações e garantir a conformidade com as regulamentações financeiras, facilitando a implementação de programas eficazes de KYT.

Ao integrar as soluções da Anchain, a VAAS pode oferecer aos seus clientes uma camada adicional de segurança e conformidade, aprimorando a eficiência dos processos de monitoramento de transações e assegurando a integridade das operações no ecossistema de criptomoedas.

A BigDataCorp é uma empresa brasileira líder em soluções de Big Data, especializada na captura, estruturação e distribuição de dados públicos em larga escala. Com uma plataforma robusta, oferece informações atualizadas sobre pessoas, empresas, produtos e outras entidades, auxiliando organizações em diversos setores a otimizar processos e tomar decisões informadas.

Integrar as soluções da BigDataCorp à plataforma VAAS pode aprimorar significativamente processos de Conheça Seu Cliente (KYC), prevenção à lavagem de dinheiro (PLD), compliance e enriquecimento de dados. A seguir, algumas formas de utilização:

• Processos de KYC e PLD: A BigDataCorp fornece uma coleção abrangente de dados regulatórios e de compliance, incluindo informações sobre Pessoas Expostas Politicamente (PEPs), listas restritivas nacionais e internacionais, e registros de processos judiciais. Isso permite uma análise detalhada de clientes, fornecedores e parceiros, assegurando conformidade com as normas regulatórias e mitigando riscos associados a fraudes e atividades ilícitas.

• Higienização e Enriquecimento de Dados: A plataforma permite refinar, validar, corrigir e atualizar informações de bases de dados em tempo real, utilizando dados públicos altamente qualificados sobre pessoas, empresas e produtos. Isso melhora a qualidade dos dados internos, aumentando a eficiência operacional e a assertividade nas estratégias de negócio.

• Análise de Crédito e Risco: Com acesso a dados alternativos e scores disponíveis em seu marketplace, a BigDataCorp possibilita uma transformação nos processos de análise de crédito e risco, indo além das informações tradicionais e proporcionando uma visão mais completa dos clientes e parceiros.

• Onboarding Digital: Utilizando dados públicos para preencher automaticamente formulários de cadastro, a solução elimina fricções no processo de onboarding de clientes, proporcionando uma experiência mais fluida e segura, aumentando as taxas de conversão sem comprometer a segurança.

Ao integrar as soluções da BigDataCorp, a VAAS pode oferecer aos seus clientes uma camada adicional de inteligência de mercado, segurança e eficiência operacional, melhorando a experiência do usuário e assegurando a integridade dos processos.

A Caf é uma empresa especializada em soluções de validação de identidade e prevenção a fraudes, oferecendo tecnologias como biometria facial, reconhecimento de documentos e análise de antecedentes. Suas ferramentas são projetadas para garantir a segurança em transações digitais, melhorar a experiência do usuário e assegurar a conformidade regulatória.

Integrar as soluções da Caf à plataforma VAAS pode aprimorar significativamente processos de Conheça Seu Cliente (KYC), autenticação de usuários e prevenção de fraudes. A seguir, algumas formas de utilização:

• Processos de KYC: Utilizando a biometria facial da Caf, é possível verificar a identidade dos clientes de maneira rápida e precisa durante o cadastro, assegurando que o indivíduo é quem afirma ser. A tecnologia compara a selfie do usuário com a foto no documento e com bases de dados confiáveis, garantindo a autenticidade.

• Autenticação de Usuários: A solução de autenticação facial da Caf permite que, após o cadastro inicial, os usuários acessem sistemas e realizem transações utilizando apenas o reconhecimento facial, eliminando a necessidade de senhas e fortalecendo a segurança.

• Prevenção de Fraudes: As ferramentas da Caf combinam face match, biometria facial e análise de documentos para detectar e impedir tentativas de fraude de identidade, protegendo tanto a empresa quanto os clientes.

• Assinatura Eletrônica: Embora não seja explicitamente mencionada nos materiais disponíveis, as soluções de biometria facial da Caf podem ser integradas para validar assinaturas eletrônicas, garantindo que apenas indivíduos autorizados possam assinar documentos, aumentando a segurança e eficiência nos processos de assinatura digital.

Ao integrar as soluções da Caf, a VAAS pode oferecer aos seus clientes uma camada adicional de segurança e confiabilidade, melhorando a experiência do usuário e assegurando a integridade dos processos.

A Claro participa da iniciativa global GSMA Open Gateway, que transforma redes de telecomunicações em plataformas digitais programáveis por meio de APIs padronizadas. Essa abordagem facilita a criação de aplicativos e serviços interoperáveis, beneficiando desenvolvedores e empresas de diversos setores.

Integrar as APIs do Open Gateway da Claro à plataforma VAAS pode aprimorar processos de autenticação, segurança e experiência do usuário. A seguir, algumas formas de utilização:

• Verificação de Número (Number Verification): Confirma de forma confiável o número de celular do usuário, proporcionando uma autenticação robusta e melhorando a experiência do cliente.

• Troca de SIM (SIM Swap): Detecta alterações recentes no cartão SIM associado a um número de telefone, ajudando a prevenir fraudes como o sequestro de contas.

• Verificação de Localização do Dispositivo (Device Location Verification): Confirma se o dispositivo está em uma localização específica, auxiliando na detecção e prevenção de transações fraudulentas.

Além disso, a Claro, em parceria com a Embratel, lançou o programa Conexão Claro Open Gateway for Startups, que oferece a startups acesso gratuito a essas APIs, com 1.000 requisições mensais por API durante seis meses. Essa iniciativa visa democratizar o uso das APIs e fomentar a inovação no ecossistema digital.

Ao integrar as APIs do Open Gateway da Claro, a VAAS pode oferecer aos seus clientes uma camada adicional de segurança e confiabilidade, melhorando a eficiência dos processos de autenticação e prevenção de fraudes, além de assegurar a conformidade com as regulamentações vigentes.

A Credilink é uma empresa brasileira especializada em soluções de informações de crédito, oferecendo serviços que auxiliam organizações na análise cadastral, recuperação de crédito e prevenção a fraudes. Com mais de 36 anos de experiência, a Credilink possui o maior banco de dados de proteção ao crédito do Brasil, atendendo a diversos setores com ferramentas avançadas para busca e localização de pessoas e empresas em todo o país.

Integrar as soluções da Credilink à plataforma VAAS pode aprimorar significativamente processos de Conheça Seu Cliente (KYC), due diligence, enriquecimento de dados e monitoramento de riscos. A seguir, algumas formas de utilização:

• Processos de KYC e Due Diligence: Utilizando o Confirme Online, serviço de busca e localização de pessoas e empresas, é possível obter informações detalhadas para validação de dados cadastrais, auxiliando na prevenção à fraude e na confirmação de dados.

• Enriquecimento e Higienização de Dados: Através do Enriquecimento Online, a Credilink permite ampliar e atualizar bancos de dados de forma prática e automatizada, fornecendo informações completas e atualizadas para negociações e estratégias de contato.

• Monitoramento de Riscos e Fraudes: Com o Monitor de Riscos e Fraudes, que utiliza Machine Learning e Inteligência Artificial, é possível avaliar o risco de atividades fraudulentas em tempo real, gerando um score de risco que auxilia na detecção e prevenção de fraudes.

• Integração via API: A WebService da Credilink permite a integração direta do sistema da empresa com o banco de dados da Credilink, proporcionando consultas rápidas e automação de processos, garantindo maior inteligência no processamento da informação.

Ao integrar as soluções da Credilink, a VAAS pode oferecer aos seus clientes uma camada adicional de segurança e confiabilidade, melhorando a eficiência dos processos de compliance e assegurando a integridade das operações.

A Data Rudder é uma empresa especializada em soluções de prevenção à fraude, oferecendo uma plataforma completa para detecção de riscos em operações financeiras como PIX, TED, boleto e cartão. Utilizando ciência de dados, machine learning e data visualization, a Data Rudder auxilia instituições financeiras no compliance com regulamentações, monitoramento de lavagem de dinheiro e financiamento ao terrorismo (PLD-FT).

Integrar as soluções da Data Rudder à plataforma VAAS pode aprimorar significativamente os processos de prevenção à fraude e compliance. A seguir, algumas formas de utilização:

• Proteção Antifraude Transacional: A plataforma da Data Rudder permite a detecção em tempo real de riscos em operações financeiras, identificando suspeitas de fraude em milissegundos. Isso assegura a segurança dos clientes da VAAS em transações instantâneas, como PIX, TED e boleto.

• Compliance com a Resolução Conjunta nº6: Com a solução DataBusters, a Data Rudder auxilia instituições no envio e consulta de indícios de fraude, atendendo às exigências do Banco Central. Integrar essa solução à VAAS garante conformidade regulatória e facilita o compartilhamento seguro de informações sobre fraudes.

• Monitoramento de PLD-FT: A plataforma Monitora PLD supervisiona o comportamento transacional dos clientes, identificando casos de lavagem de dinheiro e financiamento ao terrorismo. Ao integrar essa solução, a VAAS pode monitorar em tempo real as movimentações financeiras, analisando contas com transações atípicas ou relacionadas a perfis de risco.

• Análise de Experiência do Cliente (CX): A solução DeLorean CX da Data Rudder permite identificar clientes propensos ao cancelamento, oferecendo insights para retenção e fidelização. Integrando essa ferramenta, a VAAS pode melhorar a experiência do usuário, reduzindo churn e aumentando a satisfação dos clientes.

Ao incorporar as soluções da Data Rudder, a VAAS pode oferecer aos seus clientes uma camada adicional de segurança e confiabilidade, aprimorando a experiência do usuário e assegurando a integridade dos processos financeiros.

Itera integrada à VAAS: Automação de Planilhamento de Balanços com Inteligência Artificial

A Itera oferece a solução Alice Balanço, que automatiza o planilhamento de balanços patrimoniais e demonstrativos financeiros, utilizando Inteligência Artificial para otimizar processos de análise de risco e crédito. (Itera)

Aplicações da Integração:

• Recepção de Documentos: A VAAS, integrada com a Alice Balanço, permite a importação automática de balanços em diversos formatos, centralizando os dados para análise.

• Extração Automatizada: A Inteligência Artificial da Alice Balanço processa e organiza informações de ativos, passivos e DRE, estruturando os dados para avaliação.

• Dupla Verificação: Após a extração, especialistas realizam uma revisão detalhada, assegurando a precisão dos dados processados.

• Planilhamento Personalizado: Os dados estruturados são exportados para o ambiente de análise da empresa, compatíveis com sistemas internos ou planilhas, facilitando a continuidade do processo.