Compliance e onboarding

Conheça quem entra na sua operação.
Antes do risco aparecer.

Uma única camada para validar clientes, fornecedores, parceiros, sócios e times, com +30 integrações, agente de IA e dossiê auditável. Do onboarding ao monitoramento contínuo.

Ver como funciona

Compliance de ponta a ponta

A VAAS resolve seu compliance de ponta a ponta.

Uma jornada só, da entrada ao monitoramento contínuo — onboarding, PLD-FT e vigilância na mesma inteligência de risco.

Onboarding

Faça o onboarding de empresas e pessoas com análise de risco, biometria e leitura de documentos e contratos por IA.

DocumentoscopiaOCR · liveness · tampering

Biometria facialmatch 1:1 · prova de vida · anti-deepfake

Documentos e contratos por IAextração · cláusulas · QSA · UBO

Background checkPEP · sanções · CNJ · mídia adversa

PLD-FT

Analise transações e comportamentos para detectar riscos de PLD-FT e gere os relatórios exigidos pelo COAF.

Monitoramento transacionalregras · tipologias · limites

Comportamento atípicodesvio de padrão · velocity · rede

Alertas priorizadosscore de risco · fila da mesa

Relatórios ao COAFcomunicação com trilha auditável

Monitoramento

Monitore com inteligência: revalida com mais frequência os alvos de maior risco identificados no onboarding.

Frequência por riscoalto risco revisado mais vezes

Revalidação por eventoprotesto · processo · mudança societária

Alerta do que mudousó a exceção, não a base inteira

Escala para a mesaparecer pronto quando o risco sobe

Clientes VAAS usam para:

KYCClientesPessoas e empresas no onboarding

KYPParceirosAgentes e canais que operam em seu nome

KYEColaboradoresBackground check de cargos sensíveis

KYSFornecedoresDue diligence e monitoramento contínuo

Prova social

Quem usa, indica.

Times de compliance e PLD que operam risco em ambiente regulado — nas próprias palavras.

Kauã Oliveira PelegriniCompliance Analyst · Grupo Foxbit

Como funciona

A VAAS integra os dados e transforma cada consulta em decisão ágil e precisa.

Em vez de cinco a dez fornecedores em diferentes abas, uma plataforma única que cruza +30 integrações, aplica sua matriz de risco e devolve parecer pronto, com dossiê auditável anexado por padrão.

Antesstack costurado

Frankenstein de fornecedores

Stack

Vários bureaus costurados na unha

Política

Regras rígidas em código, mudança vira sprint

Dados

Imprecisos, redundantes, datados

Custo

Áreas comprando dados em duplicidade, separadamente

Experiência

Onboarding em dias. Cliente desiste no meio.

DepoisVAAS

Camada única, dossiê pronto

Stack

Uma camada única para tudo

Política

Motor no-code, compliance ajusta sozinho

Dados

Cruzados em +30 integrações, vivos em tempo real

Custo

Um contrato, 97% automático, mesa só no que importa

Experiência

Onboarding em segundos. Cliente entra na hora.

Workflow builder

Você compõe as categorias como um fluxo.

Cada categoria é uma etapa que escreve no mesmo dossiê. Encadeie na ordem que a sua política pede e ramifique as saídas. Sem código.

Cadastro do fornecedorCNPJ · situação · QSA

Quadro societário e UBOSócios e beneficiário final

Listas e PEPOFAC · ONU · EU + PEP nos sócios

Mídia adversaIA classifica o contexto

Matriz de riscoScore consolidado por eixo

Mesa de decisãoAlçada por score

Reprovado
Enviado para mesa
Aprovado

Diferenciais

Não é mais um bureau. É a camada que orquestra todos eles.

Uma API. Uma matriz. Um dossiê. Quatro pilares (KYC, KYS, KYP, KYE), sanções e mídia adversa na mesma chamada, calibrado para o que BCB, CVM e SUSEP exigem.

Stack de onboarding

Um contrato, um parecer, sem costurar três vendors.

Documentoscopia

OCR · liveness do documento · tampering

Biometria facial

match 1:1 · prova de vida · anti-deepfake

Background check

PEP · sanções · CNJ · mídia adversa

1 chamadaonboarding aprovado

Motor que acompanha sua política

Versionado, testável em shadow, reversível em 1 clique. Nova regulação não vira novo motor.

v.31

Política PEP · UBO expandida

jan · ativo

live

v.38

Novo produto · cripto VASP

mar · ativo

live

v.42

Resolução CMN 4.943

mai · shadow mode

shadow

Biblioteca de agentes

Agentes treinados em risco, leitura, extração e parecer. Prontos para o seu motor, sem dev.

Contrato Social

extrai QSA · capital · objeto

KYS

Certidão Negativa · CNDT

valida vigência · cruza CNJ

Compliance

Análise PEP · UBO

cargo · vínculo · proximidade

KYC

Mídia Adversa

notícias · classificação · severidade

Compliance

+ 16 agentes prontosou crie o seu

Monitoramento contínuo

Cliente onboardado não é cliente esquecido. Revalida 24/7 e só escala o que mudou.

ao vivo14 eventos · últimas 24h

agora
João M. Silva
PEP atualizado · cargo público
alerta
2h
Vendor LTDA
QSA alterado · novo sócio
revisar
5h
Acme S.A.
mídia adversa · investigação
crítico
8h
Maria R. Costa
novo processo CNJ · trabalhista
revisar
12h
Outras 10 entidades
sem alteração · status ok
ok

só 4 de 14subiram para a mesa

+100 times de risco já decidem com a VAAS

Exchange, varejo, indústria, banco, seguradora e fintech. Volume real, dado sensível, regulação cobrada.

+ 90 operações reguladas em produção

Calibrado para o Brasil

Construído pra resistir à auditoria que vem.

A matriz já chega calibrada para o que o BCB, CVM e SUSEP exigem, e estendida para o que o regulador estrangeiro pede quando seu cliente tem exposição internacional.

Circ. BCB 3.978/2020

PLD-FT bancário

Política, governança e abordagem baseada em risco para instituições autorizadas pelo BCB. Inclui as alterações da Res. BCB 119/2021.

Res. CVM 50/2021

PLD/FTP · mercado de valores mobiliários

Prevenção à lavagem, ao financiamento do terrorismo e da proliferação para participantes do mercado de valores mobiliários.

Circ. SUSEP 612/2020

PLD-FT seguros

Controles PLD-FT para seguradoras, capitalização, resseguradoras, EAPC, cooperativas e corretoras.

Res. BCB 519–521, 552–553

VASPs · cripto

Autorização, funcionamento e compliance de prestadoras de serviços de ativos virtuais, com as INs complementares.

Súmula 331 TST

Terceirização

Responsabilidade subsidiária do tomador na cadeia de terceirização.

Lei SP 14.946/2013

Cadeia · trabalho análogo

Cassação da inscrição estadual de empresas que se beneficiam de trabalho análogo ao escravo na cadeia produtiva. Validada pelo STF em 2025.

Lei 12.846/2013

Anticorrupção

Responsabilização administrativa e civil por atos contra a administração pública.

FCPA

Anticorrupção · EUA

Foreign Corrupt Practices Act, com alcance extraterritorial.

UK Bribery Act

Anticorrupção · Reino Unido

UK Bribery Act, com regime de "failure to prevent".

OFAC · ONU · EU

Sanções globais

Listas restritivas internacionais de pessoas, entidades e jurisdições.

Cases em produção

100+ operações reguladas. Mesma camada.

NovaDax · Exchange / VASP

De 56% para 3%
de análises manuais.

PLD-FT, KYC e mídia adversa em uma esteira só.

675h

por mês de volta para o time de compliance, em duas semanas após o go-live.

"Trocamos uma operação que andava no limite por um motor que entrega o parecer pronto. A mesa hoje só vê o que precisa de mesa."

Head de Compliance · NovaDax

MadeiraMadeira · Varejo

5 dias → 2 horas

Cadastro de fornecedor com matriz ESG e trabalhista.

200+

SKUs por mês destravados, fornecedor entra no sortimento no mesmo dia.

Marsh · Corretora de seguros

FCPA + UK Bribery, monitorado.

Due diligence anticorrupção com revalidação contínua de PEPs e sanções.

24/7

monitoramento contínuo da carteira, alerta sobe antes do veículo sair na imprensa.

Conheça também

Cinco módulos, um motor de decisão.

Tudo num fluxo só, do dado que entra ao monitoramento que nunca para. Conheça os outros módulos da plataforma.

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Decida em segundos.
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