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Compliance e onboarding

Conheça quem entra na sua operação.
Antes do risco aparecer.

Uma única camada para validar clientes, fornecedores, parceiros, sócios e times, com +40 integrações, agente de IA e dossiê auditável. Do onboarding ao monitoramento contínuo.

Ver como funciona
Mapa do ciclo de vida do risco

O risco anda em rede. A camada que vê precisa cobrir tudo.

Do cliente que entra ao parceiro que opera em seu nome, passando pelo sócio, pelo fornecedor e pelo time interno. Seis aplicações da mesma inteligência, sob a mesma matriz, no mesmo dossiê.

01 / 06Know Your Customer
01 · KYC

Know Your Customer

Cadastro de clientes PF e PJ no onboarding com OCR, biometria com liveness e consulta em +40 integrações. Decisão em segundos, 97% automática.

Sinais cruzados
  • Documento
  • Biometria
  • Device
  • Grafo de identidade
  • Listas restritivas
  • Comportamento
Regulações atendidas
Circ. BCB 3.978/2020CVM 50SUSEP 612
Workflow builder

Você compõe as categorias como um fluxo.

Cada categoria é uma etapa que escreve no mesmo dossiê. Encadeie na ordem que a sua política pede e ramifique as saídas. Sem código.

Como funciona

A VAAS integra os dados e transforma cada consulta em decisão ágil e precisa.

Em vez de cinco a dez fornecedores em diferentes abas, uma plataforma única que cruza +40 integrações, aplica sua matriz de risco e devolve parecer pronto, com dossiê auditável anexado por padrão.

Antesstack costurado

Frankenstein de fornecedores

Stack
Vários bureaus costurados na unha
Política
Regras rígidas em código, mudança vira sprint
Dados
Imprecisos, redundantes, datados
Custo
Áreas comprando dados em duplicidade, separadamente
Experiência
Onboarding em dias. Cliente desiste no meio.
DepoisVAAS

Camada única, dossiê pronto

Stack
Uma camada única para tudo
Política
Motor no-code, compliance ajusta sozinho
Dados
Cruzados em +40 integrações, vivos em tempo real
Custo
Um contrato, 97% automático, mesa só no que importa
Experiência
Onboarding em segundos. Cliente entra na hora.
Diferenciais

Não é mais um bureau. É a camada que orquestra todos eles.

Uma API. Uma matriz. Um dossiê. Quatro pilares (KYC, KYS, KYP, KYE), sanções e mídia adversa na mesma chamada, calibrado para o que BCB, CVM e SUSEP exigem.

Stack de onboarding

Um contrato, um parecer, sem costurar três vendors.

Documentoscopia
OCR · liveness do documento · tampering
Biometria facial
match 1:1 · prova de vida · anti-deepfake
Background check
PEP · sanções · CNJ · mídia adversa
1 chamadaonboarding aprovado

Motor que acompanha sua política

Versionado, testável em shadow, reversível em 1 clique. Nova regulação não vira novo motor.

v.31
Política PEP · UBO expandida
jan · ativo
live
v.38
Novo produto · cripto VASP
mar · ativo
live
v.42
Resolução CMN 4.943
mai · shadow mode
shadow

Biblioteca de agentes

Agentes treinados em risco, leitura, extração e parecer. Prontos para o seu motor, sem dev.

Contrato Social
extrai QSA · capital · objeto
KYS
Certidão Negativa · CNDT
valida vigência · cruza CNJ
Compliance
Análise PEP · UBO
cargo · vínculo · proximidade
KYC
Mídia Adversa
notícias · classificação · severidade
Compliance
+ 16 agentes prontosou crie o seu

Monitoramento contínuo

Cliente onboardado não é cliente esquecido. Revalida 24/7 e só escala o que mudou.

ao vivo14 eventos · últimas 24h
  • agora
    João M. Silva
    PEP atualizado · cargo público
    alerta
  • 2h
    Vendor LTDA
    QSA alterado · novo sócio
    revisar
  • 5h
    Acme S.A.
    mídia adversa · investigação
    crítico
  • 8h
    Maria R. Costa
    novo processo CNJ · trabalhista
    revisar
  • 12h
    Outras 10 entidades
    sem alteração · status ok
    ok
só 4 de 14subiram para a mesa

+100 times de risco já decidem com a VAAS

Exchange, varejo, indústria, banco, seguradora e fintech. Volume real, dado sensível, regulação cobrada.

+ 90 operações reguladas em produção
Calibrado para o Brasil

Construído pra resistir à auditoria que vem.

A matriz já chega calibrada para o que o BCB, CVM e SUSEP exigem, e estendida para o que o regulador estrangeiro pede quando seu cliente tem exposição internacional.

Circ. BCB 3.978/2020
PLD-FT bancário
Política, governança e abordagem baseada em risco para instituições autorizadas pelo BCB. Inclui as alterações da Res. BCB 119/2021.
Res. CVM 50/2021
PLD/FTP · mercado de valores mobiliários
Prevenção à lavagem, ao financiamento do terrorismo e da proliferação para participantes do mercado de valores mobiliários.
Circ. SUSEP 612/2020
PLD-FT seguros
Controles PLD-FT para seguradoras, capitalização, resseguradoras, EAPC, cooperativas e corretoras.
Res. BCB 519–521, 552–553
VASPs · cripto
Autorização, funcionamento e compliance de prestadoras de serviços de ativos virtuais, com as INs complementares.
Súmula 331 TST
Terceirização
Responsabilidade subsidiária do tomador na cadeia de terceirização.
Lei SP 14.946/2013
Cadeia · trabalho análogo
Cassação da inscrição estadual de empresas que se beneficiam de trabalho análogo ao escravo na cadeia produtiva. Validada pelo STF em 2025.
Lei 12.846/2013
Anticorrupção
Responsabilização administrativa e civil por atos contra a administração pública.
FCPA
Anticorrupção · EUA
Foreign Corrupt Practices Act, com alcance extraterritorial.
UK Bribery Act
Anticorrupção · Reino Unido
UK Bribery Act, com regime de "failure to prevent".
OFAC · ONU · EU
Sanções globais
Listas restritivas internacionais de pessoas, entidades e jurisdições.
Cases em produção

100+ operações reguladas. Mesma camada.

NovaDax · Exchange / VASP

De 56% para 3%
de análises manuais.

PLD-FT, KYC e mídia adversa em uma esteira só.
675h
por mês de volta para o time de compliance, em duas semanas após o go-live.

"Trocamos uma operação que andava no limite por um motor que entrega o parecer pronto. A mesa hoje só vê o que precisa de mesa."

Head de Compliance · NovaDax
MadeiraMadeira · Varejo

5 dias → 2 horas

Cadastro de fornecedor com matriz ESG e trabalhista.
200+
SKUs por mês destravados, fornecedor entra no sortimento no mesmo dia.
Marsh · Corretora de seguros

FCPA + UK Bribery, monitorado.

Due diligence anticorrupção com revalidação contínua de PEPs e sanções.
24/7
monitoramento contínuo da carteira, alerta sobe antes do veículo sair na imprensa.
Conheça também

Cinco módulos, um motor de decisão.

Tudo num fluxo só, do dado que entra ao monitoramento que nunca para. Conheça os outros módulos da plataforma.

Workflows

Orquestra dados, regras, agentes de IA e mesa em fluxos auditáveis. Sem deploy a cada nova regra.

Explorar

Inteligência Artificial

Agentes leem o dossiê, votam ao lado do analista e justificam cada decisão.

Explorar

Mesa de Decisão

Fila, alçada, dossiê e comitê numa só tela. Humano e IA decidem juntos.

Explorar

Central de Riscos

Monitoramento contínuo de pessoas e empresas. Reanálise automática quando algo muda.

Explorar

Datahub

+40 bureaus integrados, normalizados em variáveis tipadas e auditáveis.

Explorar
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Em 15 minutos mostramos como a VAAS funciona no seu cenário, com suas regras, seus dados, seu volume.

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