De la wallet a la liquidación, la exposición aparece.
Monitoreo transaccional para PLD-FT, listas restrictivas, medios adversos y KYT en wallets. Cobertura de 25+ blockchains, OFAC, mixers y exposición a sanciones, con workflow auditable.
El riesgo cripto no termina en el onboarding.
Tres frentes en los que el AML tradicional no alcanza el movimiento on-chain.
La wallet limpia hoy se ensucia en dos hops.
El screening solo en el registro no ve la exposición que llega después. Los fondos que pasan por un mixer o rozan una dirección sancionada contaminan la wallet a pocos saltos, y sin KYT continuo la contaminación solo aparece en la fiscalización.
Listas sin contexto ahogan la cola de alertas.
Cruzar nombres con listas restrictivas sin desambiguación genera demasiadas alertas y poca confianza. La mesa de PLD pasa el día descartando ruido y pierde la alerta tipificada que realmente fundamenta un SAR.
Un VASP sin datos de contraparte traba la liquidación.
La Travel Rule exige originador y beneficiario en la transferencia entre VASPs. Sin recolectar y validar ese dato en el flujo, la operación queda pendiente o se liquida fuera de la regla, abriendo exposición regulatoria.
Todo en una sola llamada.
Fuentes públicas y privadas consultadas en paralelo, normalizadas y ponderadas por la matriz del caso de uso.
Una wallet. Dos hops hasta la sanción.
El motor rastrea el origen de los fondos on-chain, identifica mixers y exposición a OFAC, cruza al cliente con listas y medios, verifica la Travel Rule y abre el SAR con workflow auditable.
Recomendación: Bloquear y reportar. Wallet con exposición a una dirección OFAC a 2 hops (0,34 BTC) y paso confirmado por mixer. Cliente limpio en PEP y medios, pero Travel Rule incompleta del lado del VASP. Operación interrumpida; SAR prellenado y abierto ante el COAF con el rastro on-chain adjunto.
El riesgo de la wallet se reevalúa por evento, no solo en el registro. La exposición a mixers y a direcciones sancionadas se rastrea en el origen de los fondos, a pocos saltos.
El screening de listas viene con desambiguación y tipificación. La mesa de PLD recibe primero lo que fundamenta un SAR, no una pila de coincidencias crudas para descartar.
El dato de contraparte se recolecta y valida en la transferencia. Cuando hay coincidencia, la operación se detiene y el SAR sale prellenado para el COAF, con el rastro auditable.
El AML cripto que la norma ya exige.
El monitoreo transaccional, las sanciones y la Travel Rule son obligaciones continuas para quien opera activos virtuales. Cinco instrumentos sostienen el control.
Comunicación de operaciones sospechosas
Las operaciones atípicas con activos virtuales deben comunicarse. La alerta tipificada y el rastro on-chain fundamentan el SAR.
PLD-FT y monitoreo
Exige monitoreo continuo de operaciones e identificación de sospechas. El KYT integra el monitoreo del movimiento en cripto.
Sanciones internacionales
La exposición a direcciones y entidades sancionadas exige bloqueo y reporte. El rastreo on-chain mide la exposición directa y por hops.
Datos de contraparte entre VASPs
La transferencia entre proveedores de servicios de activos virtuales exige originador y beneficiario. El dato se recolecta y valida en el flujo.
Del kickoff al go-live en 4 semanas.
La arquitectura es multi-tenant. Lo que cambia son las chains y listas conectadas, los umbrales de KYT y la política de SAR de cada cliente.
Descubrimiento y alcance
Mapeo de las chains relevantes, listas restrictivas, tipologías de movimiento y flujo de Travel Rule.
Calibración
Ajuste de los umbrales de KYT, reglas de tipificación de alertas y matriz de sanciones. Validación de la tasa de falsos positivos.
Piloto dirigido
Monitoreo de una parte de la base en paralelo. Primeras alertas tipificadas para validación de la mesa de PLD.
Go-live
KYT en producción. Cola de SARs con workflow auditable activa. Travel Rule en el flujo. Equipo capacitado.
Cinco módulos, un motor de decisión.
Todo en un solo flujo, desde el dato que entra hasta el monitoreo que nunca se detiene. Conozca los otros módulos de la plataforma.
Workflows
Orquesta datos, reglas, agentes de IA y mesa en flujos auditables. Sin deploy para cada nueva regla.
Explorar
Inteligencia Artificial
Agentes que leen el dossier, votan junto al analista y justifican cada decisión.
Explorar
Mesa de Decisión
Cola, alzada, dossier y comité en una sola pantalla. Humano e IA deciden juntos.
Explorar
Central de Riesgos
Monitoreo continuo de personas y empresas. Reanálisis automático cuando algo cambia.
Explorar
Datahub
+30 bureaus integrados, normalizados en variables tipadas y auditables.
ExplorarDecida en segundos.
Comience con una reunión.
En 15 minutos le mostramos cómo funciona VAAS en su escenario, con sus reglas, sus datos, su volumen.