El riesgo de su socio es su riesgo regulatorio.
Valide al socio comercial, a sus accionistas y al beneficiario final (UBO) en una única llamada, con matriz anticorrupción y monitoreo continuo del ciclo de vida del canal.
El canal opera en su nombre. Y el regulador lo sabe.
Tres dolores que van de la mano en programas de canal, BaaS, marketplaces y distribución a través de terceros.
Usted no ve al dueño detrás del dueño.
El socio es una persona jurídica. Detrás de ella hay accionistas, y detrás de los accionistas hay holdings y personas físicas. Sin resolver la cadena hasta el beneficiario final, usted firma un contrato sin saber con quién está haciendo negocios realmente.
El acto del socio recae sobre usted.
La Ley 12.846 y la FCPA responsabilizan a la empresa por la corrupción practicada por terceros en su beneficio, independientemente de la culpa. El programa de integridad exige due diligence de socios documentada; de lo contrario, no hay defensa.
El programa de canal crece más rápido que la diligencia.
Cientos de socios ingresan cada mes. El análisis manual no da abasto, así que la mayoría entra sin verificación o con una verificación que envejece al día siguiente. El canal se convierte en el punto ciego del compliance.
Todo en una sola llamada.
Fuentes públicas y privadas consultadas en paralelo, normalizadas y ponderadas por la matriz del caso de uso.
De la persona jurídica al UBO. En una página.
No es una consulta suelta de CNPJ. Es la cadena societaria resuelta, cruzada con listas anticorrupción y entregada como dictamen listo para la mesa.
Recomendación: Enviar a la mesa. UBO con exposición política (cargo electivo municipal 2020–2024) y 3 menciones en medios adversos de severidad media. FCPA y sanciones limpios, pero la matriz anticorrupción exige una decisión humana y una cláusula de auditoría en el contrato de canal.
El motor sube accionista por accionista, atraviesa holdings e identifica a la persona física que realmente controla al socio. Cada nivel apunta a su fuente.
FCPA, UK Bribery Act y Ley 12.846 aplicados sobre los datos reales del socio y de cada UBO, con los pesos de su política de canal.
El agente lee el dossier completo y redacta la recomendación. Quién decidió, cuándo y con base en qué queda registrado: la prueba de diligencia que exige la ley.
Lo que la ley ya le exige.
No es un proyecto futuro. Cuatro instrumentos vigentes convierten al socio mal validado en un riesgo directo para su empresa.
Foreign Corrupt Practices Act
Responsabiliza a la empresa por sobornos practicados por terceros y socios. Alcanza operaciones con cualquier nexo estadounidense. La due diligence de socios documentada es el corazón del programa.
UK Bribery Act · failure to prevent
Crea el delito de "omisión en la prevención del soborno". La única defensa es demostrar procedimientos adecuados de diligencia sobre quienes operan en su nombre.
Responsabilidad objetiva por actos de terceros
La empresa responde por la corrupción practicada por un socio en su beneficio, independientemente de la culpa. El programa de integridad exige due diligence de terceros, un atenuante en la dosimetría de la sanción.
Gestión de riesgo de socios y corresponsales
Las instituciones responden por la conducta de corresponsales y socios comerciales. Exige evaluación y monitoreo continuo del riesgo del canal.
Del kickoff al go-live en 4 semanas.
La arquitectura es multi-tenant. Lo que cambia son la matriz anticorrupción, las alzadas de la mesa y las integraciones de su programa de canal.
Descubrimiento y alcance
Mapeo de los tipos de socio, matriz anticorrupción inicial e integraciones con el sistema de canal.
Configuración de la matriz
Ajuste de pesos, red flags y alzadas. Primeros dictámenes de muestra para validación del equipo de compliance.
Piloto dirigido
Resolución de cadena y UBO de una parte de la base de socios. Los nuevos onboardings ya corren en el flujo VAAS.
Go-live del canal
Toda la base en monitoreo continuo. Alertas de cambio societario y medios adversos activas. Equipo capacitado.
Cinco módulos, un motor de decisión.
Todo en un solo flujo, desde el dato que entra hasta el monitoreo que nunca se detiene. Conozca los otros módulos de la plataforma.
Workflows
Orquesta datos, reglas, agentes de IA y mesa en flujos auditables. Sin deploy para cada nueva regla.
Explorar
Inteligencia Artificial
Agentes que leen el dossier, votan junto al analista y justifican cada decisión.
Explorar
Mesa de Decisión
Cola, alzada, dossier y comité en una sola pantalla. Humano e IA deciden juntos.
Explorar
Central de Riesgos
Monitoreo continuo de personas y empresas. Reanálisis automático cuando algo cambia.
Explorar
Datahub
+30 bureaus integrados, normalizados en variables tipadas y auditables.
ExplorarDecida en segundos.
Comience con una reunión.
En 15 minutos le mostramos cómo funciona VAAS en su escenario, con sus reglas, sus datos, su volumen.