La sanción se detecta en 420 milisegundos, dentro del flujo.
Screening en tiempo real contra OFAC, ONU, UE y UK Sanctions List (UKSL), con coincidencia fonética y transliteración que reducen los falsos positivos sin perder detección. Cuando hay coincidencia, el SAR ya sale prellenado.
Las listas cambian todo el tiempo. El screening estático no les sigue el ritmo.
Tres problemas que van de la mano en cambio de divisas, comercio exterior, cripto y cualquier operación con exposición internacional.
La mesa se ahoga en homónimos y ruido.
Nombres comunes, grafías variables, transliteración desde otro alfabeto. El screening literal devuelve cientos de "matches" que no son nada, y la mesa pasa el día descartando ruido en lugar de atender la amenaza real.
La sanción entró en la lista. Su base no lo sabe.
OFAC, ONU, UE y UKSL actualizan sus listas todo el tiempo. Quien hizo el screening solo en el alta está operando contra una foto vencida. La contraparte limpia de ayer puede estar sancionada hoy.
Cripto y cambio sin originador completo.
La FATF Travel Rule exige datos del originador y del beneficiario en la liquidación. Sin cruzarlos en tiempo real, la operación cruza la frontera incompleta, y la falla aparece en la auditoría, demasiado tarde.
Todo en una sola llamada.
Fuentes públicas y privadas consultadas en paralelo, normalizadas y ponderadas por la matriz del caso de uso.
Dos coincidencias independientes. Bloqueo automático.
El motor cruza la contraparte contra todas las listas en paralelo, resuelve variaciones fonéticas y transliteración, e interrumpe la operación antes de que salga el dinero.
Recomendación: Bloquear y reportar. Dos coincidencias independientes (OFAC 96% vía fonética + EU CFSP 91%) sobre la misma entidad, con Travel Rule incompleta. Operación interrumpida automáticamente; SAR prellenado abierto para el COAF en la misma llamada.
Detecta Cyrillic→Latin, grafías variantes y alias sin convertirse en un colador de falsos positivos. La precisión sube, el ruido baja.
La decisión ocurre en menos de un segundo, durante la operación. No es un reporte que llega cuando el dinero ya salió.
Cuando hay coincidencia, el reporte para el COAF ya sale armado con la evidencia, la trazabilidad y el fundamento. La mesa revisa y envía.
Las listas que usted debe cumplir.
La exposición internacional trae obligaciones extraterritoriales. Cuatro regímenes definen contra qué y cómo debe hacer el screening.
Sanciones del Tesoro estadounidense
La lista SDN alcanza cualquier operación con nexo estadounidense (USD, corresponsal, tecnología). Una transacción con una entidad sancionada genera multas elevadas, incluso sin intención.
Sanciones multilaterales
La lista Consolidada de la ONU y el régimen CFSP de la Unión Europea vinculan operaciones con contraparte o tránsito en esos bloques. El screening continuo es obligatorio.
UK Sanctions List
El régimen británico posterior al Brexit consolidó sus sanciones en la UK Sanctions List (UKSL), publicada por el FCDO. Las operaciones con nexo en el Reino Unido exigen screening contra la UKSL.
Recomendación 16 · transferencias
Exige datos del originador y del beneficiario en las transferencias, incluidas las cripto. Sin cruzarlos en la liquidación, la operación viaja incompleta y en incumplimiento.
Del kickoff al go-live en 4 semanas.
La arquitectura es multi-tenant. Lo que cambia son las listas relevantes para su negocio, los umbrales de match y la integración con el flujo de liquidación.
Descubrimiento y alcance
Mapeo de las listas relevantes, puntos de screening en el flujo e integración con cambio/liquidación.
Calibración del match
Ajuste de umbrales fonéticos, transliteración y reglas de descarte. Validación de la tasa de falsos positivos.
Piloto dirigido
Screening en tiempo real en una parte del flujo. Pruebas de bloqueo automático y generación de SAR.
Go-live
Screening en producción en todas las operaciones. Bloqueo automático y SAR prellenado activos. Equipo capacitado.
Cinco módulos, un motor de decisión.
Todo en un solo flujo, desde el dato que entra hasta el monitoreo que nunca se detiene. Conozca los otros módulos de la plataforma.
Workflows
Orquesta datos, reglas, agentes de IA y mesa en flujos auditables. Sin deploy para cada nueva regla.
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Inteligencia Artificial
Agentes que leen el dossier, votan junto al analista y justifican cada decisión.
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Mesa de Decisión
Cola, alzada, dossier y comité en una sola pantalla. Humano e IA deciden juntos.
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Central de Riesgos
Monitoreo continuo de personas y empresas. Reanálisis automático cuando algo cambia.
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Datahub
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