La mesa analiza excepciones, no pilas de PDF.
Indicios de fraude en el siniestro con el dossier listo, DMHO adulterado detectado en segundos y registro de sellers persona jurídica con UBO y listas restrictivas. El análisis va directo al caso crítico.
El siniestro fraudulento se esconde en el volumen.
Tres dolores que traban la gestión de siniestros y el registro de personas jurídicas.
Leer documento por documento no escala.
La mesa recibe pilas de PDF: informe pericial, factura, DMHO, comprobante. Leer cada uno a mano para encontrar la adulteración es lento y agotador, y el siniestro fraudulento pasa mezclado con el legítimo que debe pagarse rápido.
Fechas y montos alterados pasan inadvertidos al ojo humano.
Documento médico hospitalario editado, factura presentada de nuevo, monto alterado: el fraude es sutil y repetido. Sin detección de adulteración con trazabilidad, el ajuste fino en el PDF se convierte en indemnización pagada y pérdida recurrente.
El seller persona jurídica entra sin UBO ni listas cruzadas.
Registrar una persona jurídica mirando solo el CNPJ ignora socios, beneficiario final y exposición en listas restrictivas. El marketplace o la aseguradora acepta una estructura que carga un riesgo que nadie mapeó.
Todo en una sola llamada.
Fuentes públicas y privadas consultadas en paralelo, normalizadas y ponderadas por la matriz del caso de uso.
Un DMHO. Indicios en segundos.
El motor lee el documento médico hospitalario, detecta adulteración de fecha y monto, cruza con representaciones y reincidencia del prestador y devuelve el caso a la mesa con dictamen y trazabilidad auditable.
Recomendación: Enviar a la mesa con hipótesis de fraude. DMHO con indicio de adulteración de fecha y monto (consistencia 96,4%), documento presentado de nuevo 3 veces y prestador reincidente. Monto por encima del promedio de la categoría. Evidencia consolidada y trazabilidad auditable anexadas al dictamen.
Un documento médico hospitalario con fecha o monto alterados se señala en segundos, con la región del documento que motivó el indicio destacada para que la mesa la verifique.
El registro de sellers persona jurídica no se detiene en el CNPJ. Socios, beneficiario final y listas PEP, sanciones y medios adversos entran en la misma decisión.
El caso crítico llega con hipótesis de fraude y evidencia consolidada. La mesa analiza la excepción con contexto, y el siniestro legítimo sigue hacia un pago rápido.
El siniestro y el registro que la norma exige.
La prevención de fraudes en seguros y la diligencia en el registro son exigencias del regulador sectorial y de PLD. Cuatro instrumentos sustentan el control.
PLD-FT en el sector asegurador
Las aseguradoras siguen un enfoque basado en riesgo, con monitoreo e identificación de operaciones sospechosas. El análisis de siniestros alimenta la detección.
Fraude en el cobro de seguros
El fraude para cobrar una indemnización de seguro es delito (estafa, art. 171, §2º, V del Código Penal brasileño). La detección de adulteración con trazabilidad auditable sustenta la evidencia para la investigación y el rechazo.
Comunicación de operaciones sospechosas
Los indicios relevantes de fraude en siniestros o registros pueden integrar la comunicación al COAF, con base en el art. 11 de la Ley 9.613/1998. La trazabilidad auditable respalda la decisión de reportar.
Tratamiento de datos de salud
El dato de salud en el DMHO es sensible. El tratamiento tiene base de prevención de fraudes, finalidad definida y retención según la política.
Del kickoff al go-live en 4 semanas.
La arquitectura es multi-tenant. Lo que cambia son los tipos de documento, los umbrales de adulteración y la política de mesa de cada cliente.
Descubrimiento y alcance
Mapeo de los tipos de documento (DMHO, factura, informe pericial), del flujo de registro de personas jurídicas y de los casos que van a la mesa.
Calibración
Ajuste de los umbrales de adulteración, reglas de reincidencia y matriz de registro de personas jurídicas. Validación con casos históricos.
Piloto dirigido
Análisis de una parte de los siniestros y registros en paralelo. Primeros dictámenes para validación de la mesa.
Go-live
Análisis de documentos en producción. Registro de personas jurídicas con UBO activo. Mesa recibiendo el dictamen listo con trazabilidad auditable.
Cinco módulos, un motor de decisión.
Todo en un solo flujo, desde el dato que entra hasta el monitoreo que nunca se detiene. Conozca los otros módulos de la plataforma.
Workflows
Orquesta datos, reglas, agentes de IA y mesa en flujos auditables. Sin deploy para cada nueva regla.
Explorar
Inteligencia Artificial
Agentes que leen el dossier, votan junto al analista y justifican cada decisión.
Explorar
Mesa de Decisión
Cola, alzada, dossier y comité en una sola pantalla. Humano e IA deciden juntos.
Explorar
Central de Riesgos
Monitoreo continuo de personas y empresas. Reanálisis automático cuando algo cambia.
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Datahub
+30 bureaus integrados, normalizados en variables tipadas y auditables.
ExplorarDecida en segundos.
Comience con una reunión.
En 15 minutos le mostramos cómo funciona VAAS en su escenario, con sus reglas, sus datos, su volumen.