Da wallet à liquidação, a exposição aparece.
Monitoramento transacional para PLD-FT, listas restritivas, mídia adversa e KYT em wallets. Cobertura de 25+ blockchains, OFAC, mixers e exposição a sanções, com workflow auditável.
O risco de cripto não para no onboarding.
Três frentes em que o AML tradicional não alcança a movimentação on-chain.
A wallet limpa hoje fica suja em dois hops.
Screening só no cadastro não vê a exposição que chega depois. Fundo que passa por mixer ou tangencia endereço sancionado contamina a wallet a poucos saltos, e sem KYT contínuo a contaminação só aparece na fiscalização.
Lista sem contexto afoga a fila de alertas.
Casar nome com lista restritiva sem desambiguação gera alerta demais e confiança de menos. A mesa de PLD passa o dia descartando ruído e perde o alerta tipificado que realmente fundamenta um SAR.
VASP sem dado de contraparte trava a liquidação.
A Travel Rule exige originador e beneficiário na transferência entre VASPs. Sem coletar e validar esse dado no fluxo, a operação fica pendente ou liquida fora da regra, abrindo exposição regulatória.
Tudo numa única chamada.
Fontes públicas e privadas consultadas em paralelo, normalizadas e ponderadas pela matriz do caso de uso.
Uma wallet. Dois hops até a sanção.
O motor rastreia a origem do fundo on-chain, identifica mixer e exposição a OFAC, cruza o cliente com listas e mídia, verifica a Travel Rule e abre o SAR com workflow auditável.
Recomendação: Bloquear e reportar. Wallet com exposição a endereço OFAC a 2 hops (0,34 BTC) e passagem confirmada por mixer. Cliente limpo em PEP e mídia, mas Travel Rule incompleta no lado VASP. Operação interrompida; SAR pré-preenchido e aberto para o COAF com a trilha on-chain anexada.
O risco da wallet é reavaliado por evento, não só no cadastro. Exposição a mixer e a endereço sancionado é rastreada na origem do fundo, a poucos saltos.
O screening de listas vem com desambiguação e tipificação. A mesa de PLD recebe o que fundamenta um SAR no topo, não uma pilha de match cru para descartar.
O dado de contraparte é coletado e validado na transferência. Quando bate, a operação para e o SAR já sai pré-preenchido para o COAF, com a trilha auditável.
O AML de cripto que a norma já exige.
Monitoramento transacional, sanções e Travel Rule são deveres contínuos para quem opera ativos virtuais. Cinco instrumentos sustentam o controle.
Comunicação de operações suspeitas
Operações atípicas com ativos virtuais devem ser comunicadas. O alerta tipificado e a trilha on-chain fundamentam o SAR.
PLD-FT e monitoramento
Exige monitoramento contínuo de operações e identificação de suspeição. O KYT compõe o monitoramento da movimentação em cripto.
Sanções internacionais
Exposição a endereços e entidades sancionadas exige bloqueio e reporte. O rastreio on-chain mede a exposição direta e por hops.
Dado de contraparte entre VASPs
A transferência entre prestadores de serviço de ativos virtuais exige originador e beneficiário. O dado é coletado e validado no fluxo.
Da kickoff ao go-live em 4 semanas.
A arquitetura é multi-tenant. O que muda são as chains e listas conectadas, os limiares de KYT e a política de SAR de cada cliente.
Descoberta & escopo
Mapeamento das chains relevantes, listas restritivas, tipologias de movimentação e fluxo de Travel Rule.
Calibragem
Ajuste dos limiares de KYT, regras de tipificação de alerta e matriz de sanções. Validação da taxa de falso positivo.
Piloto dirigido
Monitoramento de uma fatia da base em paralelo. Primeiros alertas tipificados para validação da mesa de PLD.
Go-live
KYT em produção. Fila de SARs com workflow auditável ativa. Travel Rule no fluxo. Time treinado.
Cinco módulos, um motor de decisão.
Tudo num fluxo só, do dado que entra ao monitoramento que nunca para. Conheça os outros módulos da plataforma.
Workflows
Orquestra dados, regras, agentes de IA e mesa em fluxos auditáveis. Sem deploy a cada nova regra.
Explorar
Inteligência Artificial
Agentes leem o dossiê, votam ao lado do analista e justificam cada decisão.
Explorar
Mesa de Decisão
Fila, alçada, dossiê e comitê numa só tela. Humano e IA decidem juntos.
Explorar
Central de Riscos
Monitoramento contínuo de pessoas e empresas. Reanálise automática quando algo muda.
Explorar
Datahub
+40 bureaus integrados, normalizados em variáveis tipadas e auditáveis.
ExplorarDecida em segundos.
Comece com uma reunião.
Em 15 minutos mostramos como a VAAS funciona no seu cenário, com suas regras, seus dados, seu volume.