O risco do seu parceiro é seu risco regulatório.
Valide o parceiro, os sócios e o beneficiário final (UBO) numa única chamada, com matriz anticorrupção e monitoramento contínuo do ciclo de vida do canal.
O canal opera em seu nome. E o regulador sabe disso.
Três dores que andam juntas em programas de canal, BaaS, marketplaces e distribuição via terceiros.
Você não enxerga o dono por trás do dono.
O parceiro é uma PJ. Atrás dela há sócios, e atrás dos sócios há holdings e pessoas físicas. Sem resolver a cadeia até o beneficiário final, você assina contrato sem saber com quem está, de fato, fazendo negócio.
O ato do parceiro recai sobre você.
Lei 12.846 e FCPA responsabilizam a empresa por corrupção praticada por terceiros em seu benefício, independente de culpa. O programa de integridade exige due diligence de parceiros documentada, ou a defesa não existe.
O programa de canal cresce mais rápido que a diligência.
Centenas de parceiros entram por mês. A análise manual não acompanha, então a maioria entra sem checagem ou com uma checagem que envelhece no dia seguinte. O canal vira o ponto cego do compliance.
Tudo numa única chamada.
Fontes públicas e privadas consultadas em paralelo, normalizadas e ponderadas pela matriz do caso de uso.
Da PJ ao UBO. Numa página.
Não é consulta solta de CNPJ. É a cadeia societária resolvida, cruzada com listas anticorrupção e devolvida como parecer pronto para a mesa.
Recomendação: Enviar à mesa. UBO com exposição política (cargo eletivo municipal 2020–2024) e 3 menções em mídia adversa de severidade média. FCPA e sanções limpos, mas a matriz anticorrupção exige decisão humana e cláusula de auditoria no contrato de canal.
O motor sobe sócio a sócio, atravessa holdings e identifica a pessoa física que de fato controla o parceiro. Cada nível aponta para a fonte.
FCPA, UK Bribery Act e Lei 12.846 aplicados sobre os dados reais do parceiro e de cada UBO, com pesos da sua política de canal.
O agente lê o dossiê inteiro e redige a recomendação. Quem decidiu, quando e com base em quê fica registrado, a prova de diligência que a lei exige.
O que a lei já exige de você.
Não é projeto futuro. Quatro instrumentos em vigor transformam o parceiro mal-validado em risco direto da sua empresa.
Foreign Corrupt Practices Act
Responsabiliza a empresa por suborno praticado por terceiros e parceiros. Alcança operações com qualquer nexo americano. Due diligence de parceiros documentada é o coração do programa.
UK Bribery Act · failure to prevent
Cria o crime de "falha em prevenir suborno". A única defesa é comprovar procedimentos adequados de diligência sobre quem opera em seu nome.
Responsabilidade objetiva por atos de terceiros
A empresa responde por corrupção praticada por parceiro em seu benefício, independente de culpa. Programa de integridade exige due diligence de terceiros, atenuante na dosimetria.
Gestão de risco de parceiros e correspondentes
Instituições respondem pela conduta de correspondentes e parceiros de negócio. Exige avaliação e monitoramento contínuo do risco do canal.
Da kickoff ao go-live em 4 semanas.
A arquitetura é multi-tenant. O que muda são a matriz anticorrupção, as alçadas da mesa e as integrações do seu programa de canal.
Descoberta & escopo
Mapeamento dos tipos de parceiro, matriz anticorrupção de partida e integrações com o sistema de canal.
Configuração da matriz
Ajuste de pesos, red flags e alçadas. Primeiros pareceres de amostra para validação do time de compliance.
Piloto dirigido
Resolução de cadeia e UBO de uma fatia da base de parceiros. Onboardings novos já rodam no fluxo VAAS.
Go-live do canal
Base inteira em monitoramento contínuo. Alertas de mudança societária e mídia adversa ativos. Time treinado.
Cinco módulos, um motor de decisão.
Tudo num fluxo só, do dado que entra ao monitoramento que nunca para. Conheça os outros módulos da plataforma.
Workflows
Orquestra dados, regras, agentes de IA e mesa em fluxos auditáveis. Sem deploy a cada nova regra.
Explorar
Inteligência Artificial
Agentes leem o dossiê, votam ao lado do analista e justificam cada decisão.
Explorar
Mesa de Decisão
Fila, alçada, dossiê e comitê numa só tela. Humano e IA decidem juntos.
Explorar
Central de Riscos
Monitoramento contínuo de pessoas e empresas. Reanálise automática quando algo muda.
Explorar
Datahub
+40 bureaus integrados, normalizados em variáveis tipadas e auditáveis.
ExplorarDecida em segundos.
Comece com uma reunião.
Em 15 minutos mostramos como a VAAS funciona no seu cenário, com suas regras, seus dados, seu volume.