Sanção bate em 420 milissegundos, dentro do fluxo.
Screening em tempo real contra OFAC, ONU, EU e UK Sanctions List (UKSL), com casamento fonético e transliteração que cortam falso positivo sem perder detecção. Quando bate, o SAR já sai pré-preenchido.
A lista muda toda hora. O screening estático não acompanha.
Três dores que andam juntas em câmbio, comércio exterior, cripto e qualquer operação com exposição internacional.
A mesa afoga em homônimos e ruído.
Nome comum, grafia variável, transliteração de outro alfabeto. O screening literal devolve centenas de "matches" que não são nada, e a mesa gasta o dia descartando ruído em vez de tratar a ameaça real.
A sanção entrou na lista. Sua base não sabe.
OFAC, ONU, EU e UKSL atualizam listas o tempo todo. Quem fez o screening só na entrada está rodando contra uma foto vencida. A counterparty limpa de ontem pode estar sancionada hoje.
Cripto e câmbio sem originador completo.
A FATF Travel Rule exige dados de originador e beneficiário na liquidação. Sem casar isso em tempo real, a operação atravessa a fronteira incompleta, e a falha aparece na auditoria, tarde demais.
Tudo numa única chamada.
Fontes públicas e privadas consultadas em paralelo, normalizadas e ponderadas pela matriz do caso de uso.
Dois matches independentes. Bloqueio automático.
O motor casa a counterparty contra todas as listas em paralelo, resolve variação fonética e transliteração, e interrompe a operação antes do dinheiro sair.
Recomendação: Bloquear e reportar. Dois matches independentes (OFAC 96% via fonética + EU CFSP 91%) sobre a mesma entidade, com Travel Rule incompleta. Operação interrompida automaticamente; SAR pré-preenchido aberto para o COAF na mesma chamada.
Pega Cyrillic→Latin, grafias variantes e apelidos sem virar peneira de falso positivo. A precisão sobe, o ruído cai.
A decisão acontece em sub-segundo, durante a operação. Não é um relatório que chega depois que o dinheiro já saiu.
Quando bate, o relatório para o COAF já sai montado com as evidências, a trilha e o racional. A mesa revisa e envia.
As listas que você precisa atender.
Exposição internacional traz obrigação extraterritorial. Quatro regimes definem contra o que e como você precisa fazer screening.
Sanções do Tesouro americano
A lista SDN alcança qualquer operação com nexo americano (USD, correspondente, tecnologia). Transação com entidade sancionada gera multa pesada, mesmo sem intenção.
Sanções multilaterais
A lista Consolidada da ONU e o regime CFSP da União Europeia vinculam operações com contraparte ou trânsito nesses blocos. Screening contínuo é mandatório.
UK Sanctions List
O regime britânico pós-Brexit consolidou suas sanções na UK Sanctions List (UKSL), publicada pelo FCDO. Operações com nexo no Reino Unido exigem screening contra a UKSL.
Recomendação 16 · transferências
Exige dados de originador e beneficiário em transferências, inclusive cripto. Sem casar isso na liquidação, a operação viaja incompleta e em desconformidade.
Da kickoff ao go-live em 4 semanas.
A arquitetura é multi-tenant. O que muda são as listas relevantes ao seu negócio, os limiares de match e a integração com o fluxo de liquidação.
Descoberta & escopo
Mapeamento das listas relevantes, pontos de screening no fluxo e integração com câmbio/liquidação.
Calibragem do match
Ajuste de limiares fonéticos, transliteração e regras de descarte. Validação da taxa de falso positivo.
Piloto dirigido
Screening em tempo real numa fatia do fluxo. Testes de bloqueio automático e geração de SAR.
Go-live
Screening em produção em todas as operações. Bloqueio automático e SAR pré-preenchido ativos. Time treinado.
Cinco módulos, um motor de decisão.
Tudo num fluxo só, do dado que entra ao monitoramento que nunca para. Conheça os outros módulos da plataforma.
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